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隨環境變遷,市場上對財務顧問的需求將會愈大,且保險是財務規劃的基礎,若保險業務員能以財務顧問師為目標、以提供客戶全方位財務規劃為專業核心,將為自己創造不可或缺的價值。. 「面對現在的客戶,財務顧問需要有更高的能量與更多的技能。. 」國際 ...
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2021年2月1日 · 2332. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字,這個數字代表的不單單是金錢的價值,還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時,針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整,保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰,但對於業務人員來說,也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下,更逐漸深思風險保障的重要性,對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外,都比以往更加重視回歸保險的本質,也就是保險保障。 保險的本質:保障. 提到保險的「本質」,就不得不提到馬斯洛需求理論(圖一),業務人員在與客戶進行保險需求分析時,必須與這個理論緊密相扣。
2023年9月1日 · - 2023 年 9 月 1 日. 0. 355. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字,外溢保單的銷售量與保費持續高度成長,雖然說相較於總體保費而言,沒有占據很高的比例,不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢,值得大家關注。 外溢保單很有可能是改變未來保險公司經營結構的重要商品,原因在於,外溢保單顛覆了過去傳統保險公司經營的架構,進入到風險管理的另外一個領域:控制或改變風險。 過去我在很多場合都一再提到,保險在數百年的發展歷史中,一直沒有改變被動損害補償的角色;於學理上,在風險管理的工具裡面,保險是在「風險融資法」中最重要的一個方式。 所謂的風險融資法,是不去改變風險發生的樣貌,只是在等待風險發生導致損失後,被動去補償被保險人損失的一種方法。
2020年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 1 月 1 日. 0. 1133. 有著促進事前預防本質的外溢保單,搭上愈趨興盛的運動風氣順風車,使得二 一九年保單銷售量有著顯著成長,並且隨著科技應用愈趨廣泛與成熟,未來很有可能朝著更加多元的方向發展。 如果你喜歡運動,上健身房、跑步或是對自己的健康很注重,抑或是本來並沒有花太多心思在保持自己的健康,但現在卻想有些改變,並且正在尋找動力,那麼或許你很適合外溢保單。 外溢效果(spillover effect),原是經濟學上的專有名詞,意指當一個經濟行為出現,往往會影響到其他的經濟行為,如事物往一方面的發展會帶來該事物其他方面的發展,而外溢保單正是具有溢出性質的保單。
2019年1月1日 · 1027. 現職:宏泰人壽總經理. 入行年資:三十年. 學歷:美國愛荷華大學精算統計碩士、美國精算學會正會員. 經歷:蘇黎世國際人壽臺灣分公司總經理、美商康健人壽財務長. 回歸壽險本質,以保障型商品銷售為核心,長久耕耘,提供客戶周全保障,打造美好的退休樂齡生活。 若從數字端保費收入來看,宏泰人壽總經理湯維華認為,二 一八年臺灣保險業的表現還不錯,但從真實價值與意涵來看,類定存商品銷售還是過多,保障型商品的推廣與銷售仍不足。 保障型商品推廣不足,是多年來一直存在的問題,保險局不斷倡導保險公司與民眾應重視保險保障,湯維華進一步表示,雖然主管機關過往對類定存商品有祭出階段性的限制,也有鼓勵保障型商品的銷售,但追求保費收入,又要兼顧品質,對於保險公司的經營面來說並不容易。