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2024年3月1日 · 最好的方式是，業務員必須要選擇自己的專長和專業，並學會與其他專業人士合作，建立自己的合作網，而非將其他專業人士視為對手。 並且，高資產客戶總是希望自己能受到特殊的待遇，如果業務員能夠給予對方這種專屬服務（舉例：情緒價值與支持、個人化的禮物，或者努力爭取的理賠結果等），將有機會在客戶心中成為一個「不一樣的業務員」。 嬰兒潮世代帶來巨大的資產傳承需求. 在第二次世界大戰時，紛亂的戰火為全球經濟帶來巨大的損傷，為了重建社會，世界迎來了戰後嬰兒潮，並趁著經濟復甦賺進了大把的金錢。 如今嬰兒潮世代已年屆退休，準備面對資產傳承的各種議題。 桑傑指出，如果嬰兒潮世代沒有做好財富傳承的規劃，他們將會因為稅法的緣故，出現巨大的經濟損失，正也因此，保險業務員眼前出現了巨大的財富傳承市場和銷售契機。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2019年7月1日 · 傳承規劃是每一個擁有資產的人，任何一種資產，不論多少，只要有資產，哪怕只有一項財產要傳給下一代，都需要做好傳承規劃。 身為財務顧問，我們應該要瞭解傳承規劃是什麼，也必須知道如何為客戶建構適合的傳承計畫。
2022年11月3日 · 本次每月特輯邀請到香港恆生大學客座教授暨華人家族傳承研究中心聯合主任羅立群，以及3位擅長經營高資產客戶的績優業務員， 透過數據分析、縝密脈絡的論點，結合優秀業務員實務上的經營模式， 帶你一探成功經營高資產客戶的關鍵。 洞悉——高資產客戶的經營機會. 確實掌握高資產客戶的「在乎」，以免掉入行銷誤區陷阱. 用「3心」貫串從業核心，打動高資產客戶的心. 建構高資產客戶「安全感」，是業務員勝出的關鍵. 關鍵10特質，讓高資產客戶看見你的與眾不同.
2024年3月1日 · 因此為客戶做財富傳承規劃時，首先必須要先認識到客戶有著不同的長相、理解客戶不同的特性，才能善用工具為客戶精準規劃。 但可以確認的是，無論何種長相，隱形富豪們都因為有著擺在眼前的傳承需求，因此迫切需要擁有多方專業的協助。 保險規劃是保險業務員的本職專業，若粗略以保單功能為例，對沒有企業的地主客戶而言，主要的傳承就是分配複數的不動產，然而各不動產價值不同、適用的所得稅新舊制也可能不同，可運用保單指定受益人差額找補、繼承不動產預留稅源；對於企業主而言，同樣能運用在多數子女中選擇接班人，其中非為接班人的子女能用較少的股權搭配指定受益人的保單而達到公平的傳承規劃，乃至於結合股權信託或是閉鎖性公司的運用。 由此可知，保單規劃用在財富傳承，要非常清楚客戶的訴求，才能在保單上賦予明確的意義。
2020年8月1日 · 家族傳承的內涵. 家族傳承面臨的挑戰及因應. 因此，家族傳承所面臨到的挑戰就是如何訂立機制，使家族企業得以長久經營，家族的財富及成員人才能夠同步增長。. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第376期.
2023年8月1日 · 另外一個保險金常與信託結合的情況是在繼承相關的規劃，在利用保險來資產傳承時，如擔心子女在得到龐大遺產後會揮霍無度，同樣可以利用信託來對保險理賠進行控管。 保險業務員在替客戶做傳承規劃時，最常遇到的莫過於稅務相關的問題。
