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投資者及理財教育委員會肩負引領香港公眾的金融理財知識及能力，為不同的社會群體提供金融理財教育。 隨著香港特別行政區政府於2010年2月完成關於《證券及期貨條例》的諮詢，並於2012年5月修訂該條例，投資者及理財教育委員會（前稱投資者教育中心），作為證券及期貨事務監察委員會（證監會）的附屬機構，於2012年11月成立，並獲教育局及四個金融監管機構支持。
Using IFEC Money Tracker to save up for taxes. The Investor and Financial Education Council (IFEC) is tasked with the role of leading and providing financial education to various segments of the Hong Kong population. Following the HKSAR Government's public consultation in February 2010 and the subsequent amendment of the Securities and Futures ...
條例下的專業投資者大致可以分為兩類，第一類是條例指定的一些機構專業投資者，可以是認可交易所、經紀行、銀行、保險公司、強積金計劃和集體投資計劃，以及這些計劃的管理公司。 第二類是財富達到指定水平的個人、法團、信託法團及合夥公司。 就第二類專業投資者而言，現行條例是以財富去界定他們的專業身分。 用財富多寡來區分專業和一般投資者，雖然不是人人苟同，但卻與一些主要金融中心看齊，而定義專業投資者有助建立一套適用於私人配售活動的制度，是整個投資產品銷售和中介人監管制度的重要一環。 解讀制度. 專業的門檻. 私人配售. 專業投資者的保障. 列印. 回到頂部 . 專業是一個褒詞，被別人稱為專業人士，那人通常在其行業或學科具備相當的知識、技術或經驗。 《證券及期貨條例》有定義「專業投資者」一詞。
2020年5月22日 · 2020年5月22日. 投資者及理財教育委員會（投委會）今日公布李婉秋女士獲委任為總經理，於2020年5月18日起生效。 李女士將接替因個人理由離任的李博衛先生。 李女士在全球銀行業擁有超過二十年的豐富經驗，涉獵範疇包括財富管理、銷售及市場推廣。 在上一個職位工作的十三年間，她的工作範疇包括企業可持續發展及推動全球社區理財教育。 李女士自2015年起擔任投委會學童金融理財教育諮詢小組委員，並由2018年起擔任其召集人。 投委會主席黃嘉純先生表示﹕「我謹代表董事局歡迎李女士加入，一同提升香港的理財知識和能力。 李女士在理財教育和可持續發展擁有豐富的國際經驗。 她對提升理財知識和能力充滿熱忱，是領導投委會在現有基礎上發展，專注提高香港市民財務穩健的理想人選。
「預設投資」如何運作？ 「預設投資」由兩個混合資產基金組成，分別是. 持有較多高風險資產的「核心累積基金」，以及. 持有較多低風險資產的「65歲後基金」。 按計劃成員的年齡，「預設投資」會 自動調整 投資於這兩個基金的比重﹕. 我已經選擇了強積金基金，我可以改為選擇「預設投資」嗎？ 可以。 如果你認為「預設投資」適合自己，可以在2017年4月「預設投資」推出後向受託人作出指示，選擇將強積金改為按「預設投資」進行投資，或投資於「預設投資」下的兩個基金，詳細安排請聯絡所屬計劃受託人。 在作出投資決定或更改基金選擇時，計劃成員應衡量個人可承受風險的程度及財政狀況，了解有關基金的特色及投資風險，並因應個人狀況選擇適合自己的基金。 「預設投資」專題網站 (積金局) 列印.
甚麼是「開放式基金型公司」? 講到投資，很多人都會覺得是高深學問，尤其是搞不清一些術語或專有名稱，例如你可能會聽過「單位信託」及「互惠基金」，但卻不太明白其意思，最近更多了一個類似的新名稱叫「開放式基金型公司」。 但大家不要誤會，「開放式基金型公司」並不是指基金管理公司，而是一種公司形式結構的基金︒. 在香港，獲證監會認可向公眾發售的基金達2,000多隻，當中包括在香港成立及在海外 (例如盧森堡及愛爾蘭等基金中心) 成立的基金。 這些基金按結構形式分類，可分為信託形式及公司形式兩大類，例如單位信託基金 (Unit Trust)就是以信託契約形式成立的基金；而互惠基金 (Mutual Fund)則是以公司形式成立的基金︒.
「可扣稅自願性供款」 (TVC)是在強積金制度下一種新的供款。 在強積金計劃中持有供款帳戶或個人帳戶或獲強積金豁免的職業退休計劃的成員均合資格作出可扣稅自願性供款。 可扣稅自願性供款非常簡單及方便，計劃成員可自選喜歡的強積金計劃開立「可扣稅自願性供款帳戶」，並直接向該計劃作出供款，而無須經由僱主轉交供款予強積金受託人。 只有存入「可扣稅自願性供款帳戶」的供款而又不超過扣稅額上限才可以扣稅，其他種類的強積金自願性供款並不可以扣稅。 為方便計劃成員就可扣稅自願性供款金額填寫報稅表，強積金受託人每年會向計劃成員提供可扣稅自願性供款的概要。 計劃成員可靈活安排可扣稅自願性供款，按不同的供款周期或不定期地供款，亦可以因應個人情況隨時增加、減少、停止或重新開始供款。
