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2023年6月16日 · 今次《你財策劃師》的主角，是38歲的Ben。 兩年前在Ben在我的專欄已進行了一次理財諮詢，今次主動和我聯絡的原因，一方面是讓我知道他的近況，另一方面有些新的理財方案想向我徵詢意見。 他任職電訊公司企業發展部門，這幾年因疫情原因市場對企業通訊服務需求大增，所以他的收入水漲船高，這幾年平均月薪約有10萬元，當中包括6萬元基本薪金及4萬元佣金。 踏入年初，留意到美國不少科技相關龍頭企業都大量裁員，估計其他相關行業都難以倖免，所以相信未來的收入都會減少。 上次商討時Ben已提過考慮將個人名義持有的物業轉給父母，令自己名下沒有物業，可以有空間再購買物業，今次商討時已經完成交易。
2023年11月15日 · 今年59歲的Ben，於跨國公司任職高級經理，明年便達到60歲公司指定退休年齡，有機會退休。 他是持有海外護照的華人，在香港工作已超過20年。 由於屬於專業人士，所以有機會在達到退休年齡後，仍然可以留在香港繼續以合約形式為現時公司工作，而Ben本人亦很喜歡香港環境及已經習慣了這裏的生活，所以希望可以留在香港退休。 Ben提到，就算現時公司未能夠讓他繼續留任，他亦很有信心能夠找到其他相關工作，相信他的專業性是今天就業市場追求的其中一種知識及技能，加上他具備的豐富累積經驗，估計並不能夠短時間內找到替補人選，相信他留任多5年，到65歲的機會很大。 跨國家庭退休居所多 選最適合自己的.
2020年12月23日 · 了解業務關鍵穩客源. 2019年是Ben歷年來業務最佳的一年，他估計今年的業績會比上年有增長。 但分析過去20多年的數字時，發覺不是每年均有穩定增長，2018年比對2017年的業績增長了37%，2019年又再增加13%。 但再上次能達到2017年業績已是回到2008年，而2008年之後幾年的業績更倒退至2004年的數字。 銷售工作的收入波動是很正常，但需理解是甚麼原因，如經濟環境變化、投資市場氣氛或是個人因素，了解過後方可減少衝擊。 Ben回憶以往情況時表示，2008年是金融海嘯年，令客戶對穩陣產品需求大增，這幾年外圍投資氣氛不差，但保險規劃業務反而年年有增長。
2024年2月19日 · Gwen Merz很早便開始存錢，目標是實現財務獨立和提早退休（Financial independence and retiring early），亦即投身簡寫為「FIRE」的財富自由運動： Merz畢業初年收入不多，為慳錢扭盡六壬，包括經營「劏房」、不參加音樂會等社交活動、放棄約會。 因為金錢而奔波勞碌，受苦受難大半生，現時已屆33歲的她，坦言不能再繼續FIRE，事實上也已經沒有必要。 為了實現提早退休目標，她犧牲影響了幸福和心理健康，決定叫停這種瘋狂儲蓄的行為，多為自己打算，享受生活。 然而，Merz不後悔人生有過這段理財經驗，在苦難中，她也有得著。 大學畢業即玩FIRE 「癲」峰時儲近八成月薪. 及後發覺中伏：財自運動是騙局.
2024年2月20日 · 發布時間： 2024/02/20 08:00. 分享：. 「利好消息不一定令股價上漲」：8位頂尖投資家的最慘痛教訓. 再成功的投資家也曾犯錯，即使是「債王」Bill Gross也如是。. 但犯錯不緊要，關鍵是從中獲得啓發、調整財務決策。. 彭博引述8位頂級金融專業人士分享了他們投資 ...
2018年11月2日 · 窮一生的理財觀念是來自他兒時的成長背景。 他分享母親的消費習慣十分差劣，買東西不看價錢，導致每月的積蓄十分有限，而且經常使用信用卡消費。 他坦言自己的成長環境是「非常貧窮」，現時財政儲備較為寬裕時，讓他有更多時間「不是去想如何賺錢或維持生活，而是去嘗試這世界上更有趣的事情」。 1. 考慮以月供股票代替儲蓄. 剛踏入職場時，窮一生強迫自己每個月買入一手股票，以當時一手股票價值1萬多元計算，佔了他的月薪7至8成。 他明白這是一個極為艱辛的儲蓄習慣，建議讀者可以「月供股票」的形式，幫助建立穩定的儲蓄習慣。 直至現時，他表示：「以股息代為支付家用，平均每月會支付5至6千元家用，完全靠股息」。 2. 以「窮」換取自由的理想.
2019年10月22日 · 特約. 發布時間： 2019/10/22 18:00. 最後更新： 2019/11/21 17:06. 分享： 港人投資海外物業的數字不斷上升，自馬來西亞推出第二家園計劃後，更吸引不少港人考慮遷移當地，當地房地產交投愈趨旺盛。 相對首都吉隆坡，檳城樓價更實惠，而且檳城是馬來西亞華人比例最高的州屬，可以廣東話、英語及普通話溝通，語言溝通無阻，更適合港人居住。 現時，正值檳城經濟轉型的發展期，經濟急速起飛，在發展土地有限和不斷增加的人口下，現時投資當地房產可謂早著先機。 語言溝通以外，檳城是全球最佳退休地方之一，州內喬治城更是UNESCO世界文化遺產。 醫療方面，設施先進而價格較低。 加上國際學校林立，學費低廉，子女可在頂級國際學校學習美、英教學大綱，與世界著名大學接軌。
