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  1. 2023年10月1日 · 孫文祥提到,消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置,而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響,第一是「利率」的高低(預定利率及宣告利率),第二則是「匯率」的價差,當這2者產生誘因的變化時,銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下,匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下,美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此,美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息,將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向,首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。

  2. 2022年5月1日 · 美元為國際主流貨幣,是民眾現今多元資產配置及風險分散的主要工具。 以美元傳統保單來說,預定利率相對新臺幣商品高,在相同保障下,保單的費率會相對較低,也就是說在同樣的保費支出下,可以投保較高的保險金額,獲得較高的保險保障;而利變型的美元商品有宣告利率支撐,透過宣告利率可靈活反應市場利率趨勢之特性,使保單利率不鎖在低點。 保戶有機會領取「增加回饋金」,加速放大保單價值累積。 不過購買美元投資型保單,因標的屬性不同,需承擔帳戶價值不保證的投資風險。 由於投資型保單內容相對較複雜,陳欣怡建議保戶,尤其是高齡族群,除了留意標的面的風險外,投保前也要瞭解相關的費用,針對自身風險屬性及偏好也要有一定認知,以免購買不適合自己的保單。

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  5. 2020年6月1日 · 一、人生圖 3大階段、4大問題 當業務人員創造出自己的銷售SOP後,銷售就是一件很自然的事情。業務人員可以運用「人生圖 3大階段、4大問題」,闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險,用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險?

  6. 2018年10月1日 · 目前適合出國的留學生的保險主要包含:旅遊平安險、意外險、壽險、醫療險及海外急難救助。. 首先旅平險是留學生必買的保單之一,其又分為2種,一種是為期較少天數的短期旅遊,依天數計算保費;另一種是只保障一百八十天的期限,超過一百八十天後 ...

  7. 2020年9月1日 · 今年,經常見到經營國際金融業務之財務顧問前來,替其客戶諮詢有關香港人士前來臺灣移民的問題。近年香港因為社會局勢影響,港人移民臺灣和取得臺灣居留許可的人數有急速上升跡象。根據內政部移民署統計,2019年來臺居留的港人數達5,858人,較前一年的4,148人增加41.12%;取得定居許可的港 ...

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