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2020年6月1日 · 一、人生圖 3大階段、4大問題 當業務人員創造出自己的銷售SOP後，銷售就是一件很自然的事情。業務人員可以運用「人生圖 3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？
2023年2月22日 · 所謂「雙十原則」，是指保險的保額應是家庭年收入的10倍，保費支出以不超過家庭年收入的1/10為上限。 在行業中，許多保險業務員都會用「雙十原則」向客戶解釋該如何規劃保費和保額，但要特別留意的是，這項原則並非對任何單獨一項保險規劃而言都適用。 杜拜保險銷售大師桑傑‧托拉尼曾提出4個規劃經驗法則： 壽險所需的保障是年收入的10倍. 收入所需的保障是年收入的5倍. 退休規劃所需的保障是收入的20% 孩子教育所需的保障是收入的5% 也許有人在投保時會產生疑問：用10%的年收入，如何能夠配置10倍年收入的終身壽險保障？ 實際上，「雙十原則」是根據眾多民眾的保險規劃經驗總結出的通則，而我們則可以運用產品組合的方式來達成。
2021年8月1日 · 想要將保險銷售出去，最重要的第一步不應該是急著做資料蒐集與需求分析，而是先讓客戶知道他們為什麼需要保險。. 相信我，如果將銷售保險的可能性全部寄託於客戶的答案，那麼結果不是「沒有預算買保險」，就是「我不需要買保險」。. 資料的蒐集與分析 ...
2019年1月1日 · 傳統型與投資型壽險，該如何規劃與選擇？. 千漲萬漲唯有收入不漲，民眾在這樣的普遍共識下，省錢、多用途的商品自然備受青睞。. 以保險業來說，能夠同時提供保障，又兼具理財功能的投資型商品，就成為民眾眼中炙手可熱的選擇。. 根據財團法人保險事業 ...
2019年12月1日 · 有2種形式的現金流必須要具備：第一種狀況，是在經濟蕭條的時候，我們會需要更多的現金流、充裕的現金；第二種狀況，當家中的長輩或是重要的家庭成員過世時，全家可能會經歷一段困難時期，直到他們找到替代現金流的解決方案為止。 此刻，就是保險發揮應有的角色，創造現金；保險確保提供一代接著一代的現金流。 二十一世紀非常重要的策略. 一個圓滿的財務人生，需要從2種角度與觀點來理解。
2021年2月1日 · 保險業會被特別要求遵從ESG原則，是因為保險業的資金皆是來自社會大眾，有別於其他產業，更應該貢獻促進維護環境、永續發展的力量。. 至於在ESG另外2項因子相對於「環境」則是具象得多：社會上（Social），如重視員工權益、勞工的工作條件、產品的安全性 ...
2020年3月1日 · 如何看一家保險企業的經營狀況？ 由保險公司價值管理路徑示意圖可以看出，新業務帶來新單價值，新單價值帶來有效業務價值的增長，進而增加內含價值。 而新業務帶來新單價值的同時，也會創造新的新增剩餘邊際。 新增剩餘邊際就是新售保單對公司損益產生的影響。 同時，新業務帶來新增剩餘邊際，每年持續不斷有新增剩餘邊際釋放，代表公司稅後利潤會不斷增加，形成經營的良性循環： 剩餘邊際釋放＋經營改善＋投資優於預期，稅後淨利潤就會增加 。 稅後淨利潤進入到資本，淨資產增加，內含價值提高。 因此，在公司的價值管理中，首先要關注新單價值的增長變化，看新增剩餘邊際的增長速度，公司累積了多少剩餘邊際，以及每年釋放的剩餘邊際，就可以對年度利潤做出預測，進而比較準確地在董事會上向股東報告公司未來三年的盈利狀況。
