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就是每年的 年金折现 。 即. 固定增长型: 常见的一种为等比增长。 等比增长进而又分为有期限的等比增长和无期限的等比增长。 无期限的等比增长，常用于 股票价值 估计。 公式为： 有期限的 等比增长 ，公式为： 这两个公式的使用前提都是 i>g>0. 就最后一个公式，推理如下： 即： 上述式子同乘以 x. 两式相减. 最后化简为：
2020年4月12日 · 公式如下 Annuity due value =ordinary annuity value ️（1+i） [图片] 意思就是期初预付年金的现值或者… 显示全部 . 关注者. 11. 被浏览. 40,320. 3 个回答. 默认排序. 爱吃白菜的萝卜. 审计. 159 人赞同了该回答. 单纯从数字方面理解。 以预付年金终值为例。 你会发现在普通年金总和的基础上 ️（1+i)=预付年金. 当然预付年金现值也是如此。 还有一种单纯图像理解，需要你注意现金流的时间价值含义。 我们重点关注时间折现的间隔。
6 个回答. 默认排序. Future小哥哥 . 釜山大学 机械工程硕士. 了解永续这个公式之前,我们先了解另外一个定投PV的公式： 所以永续年金的话，此处1/（1+r）^N里面的N就无限接近与无穷大（永续），反过来这个Item也就无限接近于0. 如果下面绿圈圈里面这个无限接近与0. 那么该公式也就演变成了PV=A/r了。 发布于 2020-01-06 07:07. Beyond redemption. 其实就是等比数列的推导，最后无限接近于1/r,望采纳. 编辑于 2019-11-12 02:33. 小鱼爱吃虾米. 其实PV＝A除以R,就是本金等于年金除以利息。 就像诺贝尔奖捐款一样，多余的利息就用作当年金就可以了。 发布于 2023-09-10 07:58. 木玥微金融笔记.
2015年1月23日 · 财务. 证券. 金融. 如何理解连续复利的年金折现？ (PV of continuous compounding annuity) 例如一个年金,每年收益C，但不是在年底收益，而是在一年中平均分布。 如果stated annual interest rate是r.共有t年。 现值的计算… 显示全部 . 关注者. 6. 被浏览. 9,784. 3 个回答. 默认排序. 知乎用户. 把每年时间分为n份，n趋向于无穷大，每份收益为c/n。 本人水平渣，没觉得这个式子有什么意义。
律师. 64 人赞同了该回答. 首先明确定义： 1、普通年金：又称 后付年金 ，是指每期期末有等额的收付款项的年金。 2、普通年金现值：是将以后各期的期末金额折现到零时点，即第一期的期初，起点。 计算公式： PA=A (P/A,i,n)=A/ (1+i) +A/ (1+i)^2+A/ (1+i)^3+…+A/ (1+i)^n. 推导过程： ① PA＝PA=A/ (1+i) +A/ (1+i)^2+A/ (1+i)^3+…+A/ (1+i)^n. ② PA（1+i）＝A＋A/ (1+i) +A/ (1+i)^2+A/ (1+i)^3+…+A/ (1+i)^ (n-1) 左侧 ②-①= PA（1+i）－PA ＝PA×i. 右侧②-①=A－A/ (1+i)^n.
50. 被浏览. 233,120. 11 个回答. 默认排序. Vincent Liu. 平平無奇. 137 人赞同了该回答. 看到题主想要的是推导过程。 回答好像也没几个有具体的推导，我来强答一波。 首先，我们应该知道e是怎么来的： e 的定义. 看题主的公式表达式，得到e的定义还不够，怎么知道这个是不是只有特定时候才成立哦？ 这里我们可以用夹逼定理算（一般高数书就有）： e的另一种极限表达式. 嗯，这里就可以证明e其实就是（1+1/ ）的 次方，这是最直白的理解方式，如果推导看不懂也无所谓，记住这个就行，只要出现（1+1/ ）的 次方的这种形式，其实就=e。 而且请注意，括号中分子的1不是数值1，而是常数C. 回到我们的经济学中的 连续复利 的概念来说。
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