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  1. 2021年8月1日 · 為了表現專業,我穿上3件式的西裝,帶著黑色的文件夾,裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題,特別是後者,為了盡可能蒐集詳細的資訊,我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時,做好需求分析,發現保險的風險缺口;第二次見面,提供我的建議與商品;第三次見面,後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程,但我後來發現,其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析,首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲? 結婚了嗎? 收入是多少? 支出又是多少? 我要不斷地問這些問題,但我發現,大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲,往往回答都不是真實的年齡;問他們能賺多少錢,答案往往比實際還要高;當我問到支出時,他們往往也不知道自己花了多少錢,或者發現花得比自己賺的還要多。

  2. 2020年5月1日 · 何曾想過,天有不測風雲,全世界在今年因為一場疫情風雲變色,致使世界產生如此翻天覆地的影響。 全球感染新冠肺炎確診人數在四月底前超過了256萬人,更有17萬7,000人在這波疫情中撒手人寰,影響更甚者,上至各國政策一級戒備、產業遭受重創,乃至於社會大眾人人聞「疫」色變,造成了人與 ...

  3. 2020年10月1日 · 保險真正的目的不在於日常的運用或財富的累積,而是在不幸風險發生時能夠放大倍數去照顧一個家庭,銷售的是一份安心、一份安全感,它要成就的並非累積財富或是節稅,而是人生的圓滿。 因此,若保險業務人員無法讓保險回歸基本面,那在後疫情時代,保險業依然會走得很艱辛。 拋開財富和稅,保險成就家庭圓滿才是真諦. 保險業務人員在取得RFC證照後,要跨入另一個境界,成為一名優秀的保險顧問。 一位好的保險顧問首先不是要想能夠幫助客戶做什麼,而是要能夠透過自身的專業知識與能力去發掘客戶的風險,再去思考能夠幫助客戶做什麼。 而當你助人的能力愈強,客戶對你業績回饋的力道就愈直接。 李傑克認為,身為一位保險顧問要思考的是,我們能為客戶解決哪一些錢所不能處理的問題,幫助與教導客戶在風險來臨時,如何牢牢抓住最珍貴的幸福?

  4. 2020年6月1日 · 一、人生圖 3大階段、4大問題 當業務人員創造出自己的銷售SOP後,銷售就是一件很自然的事情。業務人員可以運用「人生圖 3大階段、4大問題」,闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險,用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險?

  5. 2019年2月1日 · 1450. 科技會讓我們的保險行銷更美好,它是一個契機:它讓我們能夠與每一位客戶建立一對一的情感聯繫,用不一樣的方式獲得不同的客戶體驗,與客戶人生每一個階段都息息相通。. 科技讓客戶擁有更美好的體驗. ──更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第358期.

  6. 2022年1月1日 · 第一個是開辦遠距投保業務:2021年5月中旬,臺灣疫情一度升溫,金管會緊急開放行政暫行措施,讓保險親晤親簽可透過視訊錄音錄影完成,後續也陸續核准保險公司試辦遠距視訊投保。 第二個為推動保單借款紓困方案:主管機關推動紓困4.0政策,壽險業者也響應政策啟動「保單借款紓困專案」,針對經濟弱勢保戶提供保單借款優惠利率,渡過疫情難關。 第三個是保障型保險商品平臺(基富通)上線:為協助民眾及早進行退休規劃,主管機關於2021年9月上線退休準備平臺,並透過保障型保險商品平臺(基富通),提升基本保險保障需求,讓民眾可透過平臺之投保管道,連結至特定保險公司保障型保險商品的專屬網頁,並於該公司專屬網頁完成網路投保,當中包含定期壽險、小額終老保險及重大疾病健康保險等3類簡易、實惠之保障型商品。

  7. 2020年5月1日 · 2020 年 5 月 1 日. 0. 1624. 一、一個完整的保險計畫. 一個完整的保險計畫,包含醫療保險、疾病保險、終身保險到教育保險,最後才是談到儲蓄投資: 1.醫療保險:萬一需要住院治療,就有能力支付治療費用。 2.疾病保險:通稱重大疾病保險,如果不幸罹患疾病,可以有一筆立即現金,為自己進行長期治療。 3.終身保險:一旦風險或意外發生,一家之主喪失工作能力,可以有一筆現金留給家人繼續生活下去。 4.教育保險:提前為子女計畫並準備教育費用,即使發生任何事情,依舊可以提供孩子們一個能夠安心讀書的成長環境。 5.儲蓄投資:當個人與家庭擁有完整保障後,開始學習投資、累積財富,作為將來退休的準備金。 二、替代收入計畫. 業務人員必須讓客戶有所瞭解,一個家庭最重要的收入來源是多麼重要。

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