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2021年9月27日 · 即將邁入超高齡化社會的台灣，在人口結構改變的同時，退休準備觀念推動與養成的重要性與日俱增，在這樣的背景下，由集保結算所主辦，投信投顧公會、證基會、壽險公會協辦，並由基富通擔任執行單位的「好好退休準備平台」正式推出。 基富通董事長林修銘表示，國人對退休準備愈來愈有感，但仍有許多人不知道準備要從何處著手，為了讓國人能及早開始為自己的退休做準備，並且提供國人正確的退休準備教育，「好好退休準備平台」上不僅提供退休準備所需的基金投資與保險保障相關產品供民眾選擇，更有教育專區從基本觀念的建立到相關產品的認識，讓民眾知道自己的退休準備該如何開始。
2021年6月11日 · 《財訊》報導指出，5月以來上市櫃公司陸續公告第1季獲利狀況，15家金控首季獲利都較去年同期大幅成長，海賺1920億元，年增1.2倍。 壽險型與證券型為主的富邦金、國泰金、元大金、國票金、兆豐金、日盛金等6家金控，更受惠於景氣復甦與資本市場交易熱絡，獲利全部翻倍。 《財訊》分析，其中，近1年以來靈活運用壽險資金的壽險型金控獲利尤其亮眼，國泰金今年第1季稅後純益570.3億元，創史上新高，較去年同期成長145%，富邦金第1季也大賺500.29億元，較去年同期成長120%，兩家獲利金額加總就相當於全體金控獲利的55%。 國壽和富邦壽險資金在投資標的屬性、金額多寡等都有重重限制，國泰金與富邦金這麼賺，到底怎麼做到？ 國壽補外債 富邦布局台股.
2019年12月2日 · 俞瓛表示，市面上銷售的年金險主要分成3大類，包括：第一、 傳統即期年金 ，主要是採躉繳形式，整筆資金投入後，馬上就可以每年領取，領到身故。 此種年金險較適合手頭上有大筆資金、距離退休只剩十年以內的屆退族。 專款專項的方式，錢投入之後就可固定領年金，通常用來避免老年人被詐騙、子女不孝等道德上的風險。 第二、 利變型年金險 ，依靠宣告利率進行滾存，並在約定保險年齡，給付生存年金。 俞瓛說，利變型年金險主要透過時間、宣告利率做資產的滾存，較適合距離退休還有一長段時間的年輕人，可透過時間讓資產依靠宣告利率進行滾存。 而他也強調，退休金規劃越早越好，因越年輕開始準備，繳費成本越低〈詳見下圖〉。
2015年4月20日 · 變額年金保險（Variable Annuity）：在保險遞延期間（也就是「繳費期間」）內，保單帳戶價值會隨著保戶自行選擇的投資標的績效而變動。 保戶可以從投資平台中，自行選擇不同投資標的，或是直接選擇保險公司所提供的連結「結構債」商品（也就是所謂 ...
2021年4月28日 · 報稅跟除權息的旺季即將來臨，投資人的月經問題又來啦。 那就是要不要參加除權息？ 這分成兩種狀況： 1.除權息前賣掉就不回補. 2.除權息前賣掉，除權息後當天回補. 我先告訴你答案， 「除非你選擇狀況一賣掉就不回補，不然政府的稅制設計是要讓大多數的股民要乖乖參加除權息」 。 那你可能會說參加又沒什麼好處，要納入所得還要繳健保補充保「稅」，我先賣掉除權息後開盤再回補不就好了？ 這要從成本的角度來看，我們在思考狀況二的時候都漏掉了一件事情： 買賣是需要支付成本的。 整理成表格來輔助判斷： 假設收入100萬、股利收入10萬. 1.參加除權息付出的總稅金為：36,740元. 2.選狀況二，不參加除權息付出的稅金為：33,240元. 看到這邊以為不參加除權息可以省下3500元。
2023年7月10日 · 小銘的薪水是4萬元，本來一個月領一次，7月中的時候老闆突然宣布要更改成每周發一次薪水，由於一個月是4周，所以小銘一周可以領到1萬元。 但是因為老闆是在7月中宣布，由於7月只剩下2個禮拜，所以這2個禮拜小銘都可以領到2萬元，加起來剛好是他一個月4萬的薪水。 請問一下，在8月的時候，小銘一個禮拜還能領到2萬元嗎？ 還是只能領到1萬元呢？ 不管是月領還是周領，總金額不變吧，除非老闆加薪。 0056從年配更改成季配，總股利會增加嗎？ 除非元大投信自掏腰包，但是有可能嗎？ 0056即將在7月配息1元（編按：若以7月3日0056收盤價33.24元計算，單季殖利率約3％），有媒體說年化殖利率高達12％！ 真的讓我驚掉下巴了。 如果0056改月配，不就有36％了！ 報酬率究竟應該怎樣算？
2013年10月16日 · 那可不一定！ 因為目標保費前5年的費用率最多收到150%，超額保費則是年年收取，保戶所受到的影響也只是落在前幾年，長期投資下來的影響不會太大。 頂多只能說：如果你是 為了短期投資獲利 （累積的保單帳戶價值最多），那麼， 超額保費占總保費的比重最好要高一點 （在眾多保單中，應選擇「在同一保額之下，目標保費最低」的保單）。 但 如果你著眼於長期投資，由於持有保單超過5年以上 ，目標保費所扣的附加費用率就是0（有的保險公司還會將之前的附加費用，「回饋」（退回）給保戶），因此，初期將目標保費設高一點的保戶， 長期投資下來的總金額，將有機會比「超額保費比重高」的保戶更為有利。 最後提醒， 如果你原先的保單目標保費設得比重較高 ，由於前面幾年的附加費用率相當高， 所以絕對不適合在前幾年就去解約贖回！
