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  1. 2023年1月1日 · 客戶. 數位化客戶最大的特色,就是「高自主性」,保險公司必須從用戶體驗的角度出發,提供客戶好用、易用的數位化工具。 如網路投保、線上理賠、網路保單服務、線上隨選式保單組合、智能客服機器人、Line官方帳號等,讓客戶自主決定服務取得的方式、時間及場景。 數位賦能,全面提升客戶服務體驗及營運效率. 富邦人壽總經理陳俊伴表示,運用數位保險科技來提升客戶對保險服務體驗的滿意度及業務營運效率,一直是企業努力的目標。 他以富邦人壽目前實務上的科技運用及相關助益舉例: 一、全面提升客戶服務. 1.身分驗證技術(MID),身分核對多元,強化數位服務與風控: MID可運用於行動投保服務、保全電訪確認作業、網路申請交易會員或密碼補發等。 運用MID技術搭配普及率高的手門號進行身分驗證,即可降低作業風險。

  2. 2022年12月1日 · 生態圈是金融科技的發展趨勢,是提供「以顧客為中心、隨時隨地、無所不在、個人化的金融服務」。臺灣金融科技股份有限公司創辦人暨董事長王可言認為,臺灣的金融與保險公司在高度監理環境下雖面對許多挑戰,但仍須掌握國際趨勢,發展數位與數據能力,運用開放事業模式,謀合生態圈夥伴 ...

  3. 2022年12月1日 · 2022 年 12 月 1 日. 0. 771. 目前金融市場的保險公司中,國泰金控旗下的國泰人壽與國泰產險的生態圈營運已有相當的成果。 從客戶日常生活作為切入點,與異業進行合作,針對不同場景,提供一站式的服務,讓生態圈的範圍不斷擴大。 金融科技近幾年的發展相當蓬勃且快速,對於消費者來說感受度是相當深刻的,例如支付平臺、加密貨幣、人工智慧上的運用等,而在法律規範上面也有相關的鬆綁,從純網路銀行的開放設立,到近期正在進行的純網路保險申請案審查,皆顯示出金融科技的影響範圍不斷在擴大當中。 保險業身處金融業,面對更多異業上的競爭,自然不能執著於過去透過業務員販售保險、自家平臺設立投保專站的傳統經營方式。

  4. 2022年6月1日 · 財政部於2007年建立了保險給付通報系統,針對保險公司在2006年起簽訂的人壽保險與年金保險契約,在被保險人與要保人非同一人時,若有給付,不分金額大小,全部要通報給國稅局。 投資型保單的部分,保險公司每年也會給要保人相關的所得資料以供申報綜合所得稅。 之後財政部也建立了保險受益人總歸戶系統,關於保險公司通報給國稅局的資料整理如下: 金融機構部分,目前已依稅捐稽徵法規定,要求電子支付機構定期提供「高頻存入且達一定金額」者的個人帳戶明細資料。 即個人金融帳戶一整年存入金額累計達240萬元且全年期間有任3個月存入筆數達200筆,銀行得在每年3月底前提供前一年度該帳戶存(匯)入明細資料給財政部資料中心。

  5. 2020年7月1日 · 台灣人壽巨碩通訊處處經理嚴羿麟以公司的作法舉例,業務人員已經全面使用iPad來行銷,客戶資料也都能在智能幫手iKASH中查詢;而客戶在進行保單理賠時,只要到超商下載龍e賠理賠專用同意書,上傳所需文件正本給保險公司,10萬元以下的小額理賠只要半個小時就能完成;而理賠過程中若是有需要寄送診斷證明書或是收據等,也能一併拿去鄰近的超商,利用宅急便來寄送,不用再額外收取任何費用。 而保單繳費客戶一樣可以透過隨處可見的便利商店或是ATM進行;若客戶臨時有現金的需求,同樣可以透過ATM申請保單貸款。 新契約保單常見的繳費方式有信用卡繳費及銀行扣款,銀行扣款的部分得先經過銀行的核印,而台灣人壽保單可以透過ATM做電子核印,為客戶打造許多便利性的服務。

  6. 2019年8月1日 · 步驟1. 以家庭為單位建立客戶家庭檔案. 以家庭為單位建立客戶檔案,業務人員可以快速瞭解每一個家庭的情況、搜尋某一個家庭的資料。 以手筆記類APP為例,打開APP後的第一層資料夾就能看到每一個家庭的檔案。 一般來說,家庭資料夾以家庭中聯繫最緊密的客戶名字命名,比較方便搜尋。 有多少位家庭客戶,就建立多少個第一層資料夾,便能迅速找到每一個家庭的檔案。 但是當客戶愈來愈多,資料夾也愈來愈多時,這時APP的搜索功能就發揮作用了,只要在搜索框內輸入客戶名字,就可以迅速找到該家庭的資料夾,不同於紙質檔案要從目錄索引查找,非常方便。 以家庭為單位的好處,在於提醒業務人員要有家庭規劃的全知觀點,要為客戶做好全方位的家庭保障規劃,因為任何一個家庭成員遭遇風險,都可能導致客戶家庭的極大損失。

  7. 2023年8月1日 · 保險「理賠醫起通」,保險服務自動化躍進的可能未來. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 保險商品最主要提供的功能是理賠,理賠是讓保戶「最有感的服務」,相對理賠而言,其他服務都屬於配角。. 理賠,最重要就是達到「正確」與「即時」:正確 ...

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