持牌保險經紀是什麼? 相關
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持牌保險經紀公司是指根據《保險業條例》第 64ZA 條,獲發牌照的公司,以進行一個或多於一個業務系列的受規管活動,以及作為任何保單持有人或潛在保單持有人的代理人進行洽談或安排保險合約。 持牌業務代表 (經紀) 是指根據《保險業條例》第 64ZC 條,獲發牌照的個人,以任何持牌保險經紀公司的代理人身分,進行一個或多於一個業務系列的受規管活動。 負責人. 根據《保險業條例》第 64ZF 條,持牌保險經紀公司應委任合適人選為保險經紀公司負責人,並應為該負責人提供充分的資源和支援以履行其責任。 該負責人必須事先獲得保監局的预先認可。 持牌保險經紀公司的財務及其他要求. 持牌保險經紀公司必須遵守 《保險業 (持牌保險經紀公司的財務及其他要求) 規則》 ,其中包括以下列出的相關規定 : 股本及淨資產.
2020年11月25日 · 以職責來說,持牌保險經紀是代表投保人,他會在不同保險公司所提供的產品中,選擇一個較為符合投保人需要的產品。 而持牌保險代理則代表保險公司,向投保人士推銷保險產品。 根據法例,任何公司或從業員,均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。 成為保險中介人需具備的條件. 按《保險業條例》 (第 41 章) 有關持牌保險中介人「適當人選」 的準則指引,保監局會根據保險中介人的學歷及專業資格*、工作經驗、信譽、 品格、可靠程度及財政狀況等,決定是否向其發出或更新牌照。 詳情可按此了解更多。 保險中介人申請牌照程序. 成為中介人前,他們必須要閱讀申請保險中介人牌照須知,由所屬的保險公司或持牌保險經紀公司協助提交成為保險中介的申請。
保監局對持牌保險經紀公司進行實地審查或審慎查訪,以評估持牌保險經紀公司、其負責人及持牌業務代表(經紀)在各方面符合相關法例及監管規定的合規情況,包括 《經紀規則》 內所訂明的規定、防止洗黑錢的規定及有關保險經紀和強積金中介人的業務操守規定。 有關保險經紀業務的操守規定,保監局已發出 《持牌保險經紀操守守則》 ,列明專業操守的一般原則,以及相關的標準及常規。 該等原則、標準及常規是持牌保險經紀在進行受規管活動時應符合的最低專業標準。 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》 (指引3) 載列有關防止洗錢的規定,而 《註冊中介人操守要求指引》 則載列有關強積金中介人的業務操守規定。
閣下可以在 持牌保險中介人登記冊 查找持牌保險代理的身分。 除獲得豁免的人士外,保險代理必須通過職業訓練局主辦的保險中介人資格考試,方可申請牌照。 為了保證代理的專業質素,他們亦須要參加持續進修課程,方可延續他們的牌照。 保險經紀 (insurance broker) 保險經紀只代表投保人(並非保險公司),他們會代表投保人在保險市場中尋找最佳和最合適的保險計劃。
持牌保險經紀包括 持牌保險經紀公司 及 持牌業務代表(經紀) 。 持牌保險經紀公司 就保單向客戶提供意見,並作為客戶的代理人(同時作為其信賴的專業顧問和代表)處理有關保單的事宜,包括與保險公司採購、洽談及安排保單,及在某些情況下提出並處理索償。 而 持牌業務代表(經紀) 是 持牌保險經紀公司 委任的代表 (即代表 持牌保險經紀公司 )。 他們以此身份向客戶提供有關保單的意見,並代表委任他們的 持牌保險經紀公司 代客戶處理有關保單的事宜。 廉政公署轄下香港商業道德發展中心設有一個特別為保險業而設的專題網站,為保險公司、保險中介人以及投保人仕提供一站式的防貪資訊及誠信培訓資源。
所有屬持牌保險中介人的認可機構. 結構. 引言. 1.1 用語. 1.2 獲保監局發牌. 1.3 金管局與保監局的合作. 監管及執法模式. 2.1 一般模式. 2.2 指引及監管標準. 2.3 現場審查. 2.4 非現場監察. 有關認可機構受規管活動的法律規定. 3.1 《 保險業條例》及主要附屬法例. 有關認可機構受規管活動的主要監管規定. 4.1 一般規定. 4.2 《 《保險業條例》( 第41 章) 有關持牌保險中介人“適當人選” 的準則指引》( 指引23)及金管局對負責人應具有的充分權限的預期. 4.3 《持牌保險代理人操守守則》及《持牌保險經紀操守守則》( 《操守守則》) 4.4 《 持牌保險中介人持續專業培訓指引》 ( 指引24) 4.5 保監局對銷售保險產品的其他主要監管規定.