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2018年3月1日 · 6037. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 金融科技趨勢模糊了原本劃分明確的金融業務界線，也將各種新技術帶入法遵、監理的領域。 讓金融業者為了達成法遵要求，不得不提高法遵人員、治理、風險管理的成本，各種因素催生出監理科技（Regtech）一詞。 隨著監理沙盒機制的通過，很多人都把重心關注在——誰會進入沙盒？ 多少人會進入沙盒？ 進入沙盒要有什麼樣的條件？ 這些問題可以明顯讓我們感受到金融業確實已進入了另一個階段。 過往談發展金融科技，想要怎麼做全憑公司意志，但接下來就與監理官有關係了，因為不管業者有多少的創意與想法，只要主管機關不點頭，創新也無法進行。 也就是說，不管金融科技如何發展，監理科技 (Regtech)勢必也得跟上腳步。
2017年10月23日 · 1217. 0. 要善用自己的強項，如同許多財務顧問，藉由公司客戶資料庫，來定義其目標市場，經由公司現有顧客的調查，也能發現有可能有幫助的結果。 本文獲得LIMRA授權，轉載自「LIMRA Number 1,2017」 隨著消費者的崛起，愈來愈多公司現在將最終消費者視為其主要顧客，而非財務專家（financial professional, FP）。 這改變會導致公司針對特定型態顧客，來發展解決方案嗎？ 是否你的公司已經有目標行銷、區隔策略、或正考慮建立中。 本文由財務專家的角度，來探討目標行銷，協助發展與理解面對面的行銷，以及如何連結公司產品服務和目標市場。 無論是何種產業，分配或配銷（distribution）連結了公司產品與需要該產品的市場。
2021年12月1日 · 醫療險的條款比較清晰易懂，或許客戶自己就會直接向保險公司提出申請，但是失能險條款的文字敘述常令人混淆，若業務人員沒看過一些失能險申請案例，就比較不敢確定客戶是否達到失能理賠等級。 鄭正一統計，業務人員協助客戶理賠保險最大的2項理賠盲點： 一、是對條款的認知，二、是對客戶體況的認識。 一、對條款的認知. 鄭正一常看到業務人員犯的第一個錯，就是診斷書上出現「重度肢體障礙」。 但我們換位思考，自己若是保險公司理賠人員也會有疑惑——客戶有多「重度肢體障礙」？ 其障礙程度到哪裡？ 診斷書上一句簡單的「重度肢體障礙」很容易造成爭議。 那我們該如何讓保險公司清楚客戶失能程度？ 以好發於女性的類風濕性關節炎為例（圖一）。 當我們注意到客戶手部關節已嚴重變形，何時會是申請失能險的最佳時機？ 診斷書該怎麼評估？
2023年10月1日 · 看績優業務員如何從不變的關鍵根本產生獨特邏輯，為專業賦予新定義。 從耳熟能詳的從業根本， 發展出獨特的底層邏輯 寓績優關鍵於系統之中， 減少抽象觀念理解落差 將客戶當朋友、真心認同保險，是績優業務員的關鍵根本
2020年1月1日 · 2020 年 1 月 1 日. 0. 1694. 有句話說：「三百六十行，行行出狀元。 」意思是最傑出的人才，不論從事什麼行業皆能有所成就。 而每一個行業當中，都會有一套標準去定義成功、傑出，抑或是該行業的頂尖。 所謂標準，就好比跳高運動的橫桿，它量化了跳高選手的成功標準，如果沒有這個橫桿，跳高選手不會明白他挑戰的高度多高，也就容易像個無頭蒼蠅般漫無目標的訓練。 然而一旦確立了挑戰高度，縱然在訓練過程歷經失敗，卻也能明白自己與目標的距離，還需要付出多少努力，才能成功跳躍。 而任何事業要成功，也有不同的高低標準，要成為頂尖，自然就要用最高、最嚴格的標準去看待。
2018年2月23日 · 重要的區別及定義 接班人計畫：根據大衛格羅（David Grau Sr.）的「財務顧問的接班人計畫（Succession Planning For Financial Advisors）」一書，或許是最佳定義。接班人計畫是在現行實務的高層，建立專業，規劃繕寫良好的計畫，用意在漸漸地成功內部 ...
2023年2月1日 · 395. 當運用長期主義的思維經營保險事業，就會深刻的發現，格局和視野有了很大的不同，種下的每一顆種子都是為了10年、20年，甚至更久後的收成，過程中必定會耐心灌溉，一步一步成就典範、完美、尊貴的保險人生。. 在保險領域耕耘近50年的歲月裡，保險 ...
