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2020年5月1日 · 我知道大家都不想冒險，但是不冒險的選項就只有現金，投資報酬率僅有2％；如果你告訴我，想要有9～10％的獲益，又想要長期持有，身為財務顧問的我們當然只能幫你選擇股票，但是風險就高了，到時候該由誰來承擔？. 客戶嗎？. 還是實際執行投資的 ...
2022年11月1日 · 以許多投資人聚焦的股市來看，股票漲跌的關鍵在於「是否能獲利（獲利＝營收－成本）」，由於許多公司的資金來源有很高的比例是透過借貸，當利率上升，成本即上升，若營收不變，或是營收增加的幅度不及成本增加的幅度，獲利就會減少，股票、股票型基金價格下跌的機率就會變高。 不過，升息就一定對股票（價）不利嗎？ 其實不然，如果營收成長的幅度超越成本（利率）增加的幅度，那麼股價就不一定會下跌。 前面有提到，央行會以物價狀況作為升息的基準，當通膨產生時，對企業來說，代表「營收增加」（拿到的錢變多），進而會增加投資的意願，也代表著景氣正在擴張，此時微幅的升息，對企業來說不會造成太大的影響。 溫和的通膨（通膨率在2%左右）和升息，對經濟成長會帶來正向幫助。
2023年10月1日 · 個人購買境內基金，投資標的如果是臺灣境內的股票或債券，取得基金配發的股利或利息，應申報個人綜合所得稅。 其中若利息部分屬於所得格式代號為5A者，可以享受27萬元（新臺幣，以下同）儲蓄投資特別扣除額。 但如果投資標的是境外地區（含香港及澳門地區），則投資人取得的股利或利息屬海外所得，須計入基本所得額申報。 此外，海外利息非屬境內來源所得，不課徵補充健保費；海外利息所得也不可與出售海外基金的交易損失互抵。 ETF（Exchange Traded Fund）股票型指數基金. ETF近年成為民眾熱門投資標的，也是懶人小資族最愛的投資標的，臺股各式ETF不斷推出，其中又以高股息更是受到青睞。 因ETF配息來源不同，課稅方式也會有所差異，但因ETF本質也是一種基金，因此課稅概念與基金大同小異。
2020年5月1日 · 投資股票如果能讓您賺錢，當然可以繼續投資賺更多的錢，然後把投資股票賺回來的小部分錢，用來創造更多的穩定現金。 投資理財決定將來的富裕與貧窮，所以不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡，分散投資與風險，小心駛得萬年船！
2018年1月1日 · 金融商品五花八門，所面臨的稅務議題也各不相同，投資人於投資時，應多注意相關稅賦議題，以利投資人盡早規劃稅務成本。. 上一期於《Advisers財務顧問》344期，介紹了臺灣民眾喜愛投資的「基金」及「股票」以個人或企業持有時的課稅方式，本期將再舉幾項 ...
2017年12月1日 · 股票投資向來是民眾投資理財的主流工具，其按交易方式可分為：上市股票、上櫃股票、興櫃股票、未上市櫃股票，以下分別就企業與個人持有時，應負擔之稅賦做說明： 一、買賣股票時是否要課稅？ 凡買賣有價證券，即指各級政府發行的債券，公司發行的股票、公司債及經政府核准得公開募銷的其他有價證券，均應依法繳交證券交易稅，稅率為為3‰而未上市櫃股票可分為依公司法第一百六十二條規定簽證發行的股票，與未依公司法第一百六十二條規定簽證發行的股票兩種，若買賣屬有簽證發行的股票，應依法繳交證券交易稅；如為無簽證發行的股票，則非屬證券交易稅課徵範圍。 二、證券交易稅應由誰代徵？ 何時繳納？ 上市櫃股票交易之代徵人為證券商；未上市櫃股票之代徵人為買受人，均須於買賣交割之當日代徵並填寫繳款書，於代徵次日自行向銀行繳納。
2021年3月1日 · 財務規劃的方法多不勝數，但總結起來基本可以統整為3大帳戶：保險帳戶、現金帳戶與投資帳戶。 投資帳戶看的是未來，透過風險適中的投資工具，無論基金也好，股票也罷，用比較高的效率累積資金，這是為了確保資產能夠達到我們預設的目標。
