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2022年11月1日 · 以許多投資人聚焦的股市來看，股票漲跌的關鍵在於「是否能獲利（獲利＝營收－成本）」，由於許多公司的資金來源有很高的比例是透過借貸，當利率上升，成本即上升，若營收不變，或是營收增加的幅度不及成本增加的幅度，獲利就會減少，股票、股票型基金價格下跌的機率就會變高。 不過，升息就一定對股票（價）不利嗎？ 其實不然，如果營收成長的幅度超越成本（利率）增加的幅度，那麼股價就不一定會下跌。 前面有提到，央行會以物價狀況作為升息的基準，當通膨產生時，對企業來說，代表「營收增加」（拿到的錢變多），進而會增加投資的意願，也代表著景氣正在擴張，此時微幅的升息，對企業來說不會造成太大的影響。 溫和的通膨（通膨率在2%左右）和升息，對經濟成長會帶來正向幫助。
2020年5月1日 · 想要收益，卻不知道該如何投資才對，我在全世界都看到了這樣的問題，所以我在《28000》這本書中提供了「自動投資觀念」，包括A、B、C、D共4種配置策略，如果用二十五年為退休做準備，讓我們用簡單的數字做解釋： 假設你今天投入了100美元進入股票市場，不管漲到110美元還是跌到90美元，其實差別都不大。 即使每月都投入100美元，持續了七年之後，8,400美元的本金漲到9,000美元或跌到8,000美元，也不算大賺或大虧，因此大可放手去做。 那麼十五年呢？ 1萬8,000美元的本金，如果此時經過一番投資，卻沒有上漲至2萬美元，你是不是會感到有些失望？ 因此這時我們通常會做投資組合，除了股票也購買一些債券，保證你至少有些正收入，這樣一來要達到2萬美元的目標就容易得多了。
2024年4月1日 · 人生每一階段的財務目標不盡相同，從步入社會存下第一桶金，到責任重大期需要保障當下及創富未來，各需要不同的理財工具配置外，更需要保險來轉嫁風險，以期財務目標能在預計的時間內達成。 本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應注意事項。 從談夢想開始，引導客戶建立基礎財務觀念. 壯年族群要兼顧保障當下及創富未來. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第420期──
2023年7月1日 · 318. 統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達指出，美國CPI在未來幾個月有機會再下降一個百分點左右，但是由於離目標通膨率尚有一段距離，聯準會應會維持5%以上的基金利率一段較長的時間。 本文將帶你瞭解市場概況，並具備重要的投資及理財觀念。 不管是民眾、企業還是投資人，在2023年第2季都相當關注美國聯準會於去年3月啟動的升息循環是否已到了尾聲。 據統計資料顯示，美國5月CPI年增率已降至4％，增幅略低於市場預期，然而，面對持續的通膨及近幾個月銀行業倒閉引起的市場震盪，聯準會會議最新的決策是暫停升息，不過點陣圖卻顯示未來還要再升息兩碼。 在今後的金融市場環境裡，該如何觀察市場走勢，並做出合理的判斷，進而做好資產布局？ 本次邀請到統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達為大家說明解惑。
2021年3月1日 · 船帆──投資： 船帆決定船隻前進的速度，船帆愈大則前進速度愈快，但有風力過大而翻覆的風險；船帆愈小雖然愈安定，卻也因為速度太慢，可能無法在預定時間內抵達目標。 投資決定資產的增長速度，確保能夠完成規劃的財務目標，但投注的資金比例愈高，代表受到風險以致於虧損的可能性也愈高；可若是投注得太少，資產累積速度便可能不足，恐怕孩子都出生了，生產與坐月子的資金卻還沒準備好，更不用說其他人生中的重大規劃。 船長──財務目標： 船長決定船隻的速度、航向，以及船隻購入時船身船帆的大小比例，這又決定了船隻抵禦風險與逆境的能力。 就像財務規劃，我們才是決定要如何配置、要完成什麼財務目標的人，更是一切的關鍵。
2024年4月1日 · 2024 年 4 月 1 日. 0. 651. 這就像是人生的6塊拼圖，每一塊都息息相關，有一塊沒做好就會影響到下一塊，每一階段都做好規劃才能擁有完整的幸福人生…… 階段標題點明煩憂. 您的寶寶好可愛！ 爸爸媽媽唯一的願望自然是希望孩子健健康康長大，所以要做好早規劃、專屬制定、全面性的保障…… 透過數據來說故事. 一般要靠收入幾年內就存到第一桶金可能性不大，目前年輕人最多用基金來理財，比例為77.1%。 最近指數股票型基金（ETF）討論度很高，你有買嗎？ 我有一個朋友……（蒐集客戶財務資訊、分享故事） 重要觀念打破客戶迷思. 客戶：我都已經快退休了，不用再做什麼財務規劃了吧。 業務員：其實年紀愈大，財務目標的確立愈重要…… 互動區塊讓客戶參與規劃.
2018年1月1日 · 2181. 胡碩勻. 國際與臺灣會計師CPA／CFP／信達聯合會計師事務所所長. IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 金融商品五花八門，所面臨的稅務議題也各不相同，投資人於投資時，應多注意相關稅賦議題，以利投資人盡早規劃稅務成本。 上一期於《Advisers財務顧問》344期，介紹了臺灣民眾喜愛投資的「基金」及「股票」以個人或企業持有時的課稅方式，本期將再舉幾項金融商品做介紹。 KY股. 1.何謂「KY股」？ 原名為F股（代表外國發行人Foreign Issuers，取開頭第一個英文字母F），於二 一六年六月二十七日起，臺灣證券交易所對於外國企業來臺上市，不再以開頭「F」來代表，而是以公司名稱後面加上註冊地。
