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2023年10月1日 · 資訊愈來愈發達的現在，業務員與客戶之間的資訊不對稱早已大幅降低，新光人壽樹昌通訊處區經理張維真認為，若業務員沒有調整出正向樂觀且好學的態度，以及養成高度自律的習慣，終將因追趕不上風險觀念持續提升的客戶而被淘汰。
2021年2月1日 · 張雅如從業至今已經19年，在2年前開始思考如何在零利率時代來臨時，能夠幫助客戶建立更好的財務規劃，而年金險是最好的方式之一。 她總結並歸納出年金險的優勢： 在有高信賴度投資標的之前提下，能夠提供高安全性、高穩定性的金流；同時能滿足中年以後累積一定資本的客戶對於退休規劃的需求，並且利於傳承。 在進入保險業之前，張雅如於銀行擔任理財專員有數年的時間，因而對投資市場累積了相當程度的瞭解，而當公司推出的年金商品與自己長年觀察並且信賴的投資標的結合時，張雅如便將原有的數張儲蓄險，總計有1,500萬元左右，全數轉投入在年金險中。 如今的她除了工作所得之外，亦有穩定的金流供其靈活運用。
2019年11月1日 · 當年在一次業務座談會中，我邀請了這位同仁做成功招攬經驗分享，因為當時她剛藉由單位舉辦的客戶聯誼活動完成了一件新契約，且是當月份整個區部最高額的業績，大家都希望向她學習招攬過程及技術，而她也非常用心地從客戶背景、商品話術、客戶購買點、促約要領等都作了說明與分享。 在會後大家都離開會場時，這位同仁拿著她的手機過來找我，想讓我看看她手機上顯示的一個通話時間記錄，我仔細看，它竟然是一通長達四十二分鐘的電話。 我問她：「您是跟誰講了這麼久的電話？ 」她告訴我，這通電話的通話對象就是她剛剛分享的那個成功招攬個案的保戶。
2021年4月1日 · 張瀞心使用的方法如：每個夥伴只要願意上臺演練就會有獎勵，無論是扮演客戶還是業務人員，就能拿到一枚金幣（50元硬幣），夥伴們的迴響很好。 週一、行銷話術演練. 上千通訊處有12位區經理，每人輪值1個月，都是以商品行銷為核心，以3月為例，主打商品是投資型保單，當月輪值的區經理就要設計一份自「接觸」至「反對問題處理」的話術稿。 「重點是同仁的演練，所以基本上區經理只示範15分鐘，剩下時間都是讓同仁互相練習，願意上臺演練的同仁可以得到金幣與臺下夥伴熱情的鼓勵，增加他們的自信。 」張瀞心表示。 週三、增員話術演練. 中國人壽提供每個通訊處2套關於組織發展管理課程： 一、管理大師（例：輔導、績效管理） 二、增員高手（例：如何邀請準增員對象上新人班）
1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2019年9月1日 · 在張美紅的觀念裡，要做好完整的退休規劃首先要瞭解自己日常生活中的花費，每月先算好自己大約會花多少，也應在年輕時就去設想年老後需要的花費可能會是多少，更要將未來通貨膨脹的經濟變化列入考量中。 然而，每一個國家與地區的民眾其花費都不一樣，每個人想要享受的退休生活品質也不盡相同，對此，張美紅會請客戶列出自己每月的花費細項，藉此讓客戶瞭解自己每月的開銷究竟需要多少。 除了評估自己退休後所需的基本開銷外，若客戶需要額外的支出如出國旅遊，張美紅也會將其費用列入在退休規劃中，瞭解客戶喜歡在國內旅遊還是國外旅遊，喜歡短期旅遊還是長途旅遊，以及每年旅遊的頻率等，最後再將通貨膨脹後的旅遊費用也估算在其中，替客戶做足最完整、最理想的退休規劃。 香港民眾維持晚年基本生活一般是靠退休金和政府高齡津貼.
2018年4月1日 · 在香港的法規中，不同領域的金融商品需要考取不同的證照才能進入該商品市場，因此宏星集團鼓勵夥伴積極去考取證照，最好是入職時5張證照就都已經考取，這樣一來什麼類型的商品都能賣，件數與FYC自然也就跟著提高。 6.不斷提高目標。
