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2020年6月1日 · 透過這個第三方的創新服務，可以協助客戶整合所有的帳戶、查詢所有的金融資料、以及瞭解自己所有的金融交易狀況，甚至可以直接進行交易，對客戶帶來極大的便利性。 開放保險，對市場帶來的正向影響. 金管會對於Opening Banking是分成3階段在做，現在即將進入第2階段；但反觀開放保險（Open Insurance），政府幾乎沒有任何動作，但其實所謂的開放銀行不僅只開放銀行而已，而是一個廣泛的概念，應將其稱之為開放金融（Open Finance）的一部分。 相信很多人都有一個共同的感受：往往因為時間的拉長，再加上諸多條款都不斷在改變，客戶最後都已經搞不清楚到底購買了哪些保單，以及其保障內容。 所以客戶其實也很需要開放保險（Open Insurance）的存在，但金管會至今卻沒有宣示任何開放計畫。
2019年12月1日 · 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。. 從去年 ...
2021年2月1日 · 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。. 但亦是在同一報告中，銀行理財專員受訪統計表示最不擅長銷售的前3名險種 ...
2023年10月1日 · 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2019年3月1日 · 就好比我們在某一家銀行用雙證件開戶並留下印鑑或簽名，日後到其他銀行開戶時就不需要重來，提高了客戶的便利性；同時，對業者也很方便，也不需要再為客戶身分重新進行KYC。再者，還有投保資料，只要在一家填寫一次，以後就可以免除繁瑣的程序。
2020年9月1日 · 以目前火熱的開放銀行風潮為例，開放銀行分成3階段，第1階段公開資料查詢已經進行中，預計今年第3季可以進入第2階段「消費者資訊查詢」，已有數家銀行準備進入試辦。 如果把這次保全理賠聯盟鏈與開放銀行聯想一下，從7月1日開始，由保險業者自發，加上金管會加持與支持，壽險公會進行試辦的11家保險公司保全理賠聯盟服務鏈，反而讓保險業在開放保險進程上，有了一個超前開放銀行非常好與快速步上軌道的契機。 「資訊孤島式服務」已不符合實際需求趨勢. 所謂開放保險，其概念是個人在任一家保險公司只要有交易，就會產生很多交易資料存放在保險公司，每一家保險公司都握有客戶與自家公司往來的資料，但卻無法掌握客戶在其他金融機構所有交易過程的資料，所以即便保險公司願意提供整合性服務，也只能提供片段。
2020年2月1日 · 而銀行面對這般產品結構的轉變，勢必要加重教育訓練成本，以便因應不得不開始進行產品銷售轉型。 雖然這樣的舉措從去年就已經開始執行，但牽涉到銀行保險通路特性的限制，在銀行通路的保險商品轉型不是說轉就能轉，必須要有一些時間來調整。
