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- 中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。
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甚麼是基金風險評級？ 基金將獲得從1到5的基金風險評級－1為最低風險，5為最高風險。 一般而言，1級風險基金適合客戶風險評級為「保守」或以上的客戶，2級風險基金適合客戶風險評級為「平穩」或以上的客戶，如此類推。 我們將質性因素（如資產類別和基金投資所覆蓋的地域範圍）和量性因素（如按三年期計算的基金年化波動率）納入考慮，從而得出特定基金的基金風險評級。 例如，相比主要投資於投資級別固定收益產品的基金，主要投資於新興市場股票的基金通常被視作風險較高。 相比歷史波動率較高的基金，歷史波動率較低的基金將被視作風險較低。 甚麼是複雜產品？ 複雜產品是指由於結構複雜，條款、特性及風險很可能未能被散戶投資者合理地理解的投資產品。
風險回報圖. 以下圖表為各基金類別表現之概覽。 圖表內的百分率代表渣打代理之基金所屬的基金類別之 一年平均回報 。 成立不足一年的基金將不被納入計算。 請按擊圖表中的棒條以瀏覽該基金類別的所有基金。 (截至 31-03-2024) 環球. 亞洲. 新興市場. 歐洲. 中東及非洲. 南北美. 其他. -56. -49. -42. -35. -28. -21. -14. -7. 0. 7....
- 基金投資前，先搞懂風險報酬等級
- 全球唯二：台灣、歐盟針對基金做風險評級
- 基金風險級別將加入更多評估因子
- 除了「風險級別」，投資基金還要注意這些事
首先，要先了解基金風險報酬是什麼？設計這個機制目的為何？其實，可總歸一句話，保護投資人不要踩地雷，避免去承擔扛不起的投資風險。 2013年5月，「投信投顧公會」首次發布基金風險報酬等級分類標準，依照基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。（參見圖表） 也就是，RR1為最低風險，但賺取的報酬也最少。RR2為中風險、RR3為中高風險、RR4為高風險；RR5為最高風險，代表有機會賺取最大等級的報酬，但相對地，也需要承受最大的虧損風險。 如果投資人屬於最高風險報酬級別的RR5，那麼除了選擇RR5的商品，也能選擇其他四個級別的商品。 舉例來說，八年級生的小明是一位上班族，對風險忍受度高，不怕市場暴漲暴跌，而且不到30歲、還有足...
事實上，台灣與歐盟是全世界「唯二」針對基金做信用評級的地區，台灣的風險評級標準，是參考歐盟UCITS基金揭露「綜合風險與回報指標」（SRRI）作法，依照基金過去五年淨值波動的標準差（即波動程度），由小到大分級， RR1波動度最小，而RR5波動度最大。 特別的是，風險評級標準僅反映市場價格波動，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，也非強制全面適用。目前所施行的版本為2017年8月修正的第二版，但金管會和投信投顧公會為了強化保護投資人，已著手進行調整。 9月下旬，金管會證期局局長張振山指出，從1000多檔基金的測試中，發現台股基金的波動度高於高收益債基金，所以台股基金的風險波動度維持RR4，而高收益債維持RR3。 但，張振山也強調，基金風險報酬等級並不是強制揭露的資訊，主要是提供給基金銷售機...
據了解，目前投信投顧已送審的加強版。除了更新部分基金風險報酬等級，也把過去建議投資人除了基金個別風險，還加入了其他主要風險，如：匯率、產業、信用、流動性、利率等，規定業者往後必須在公開說明書揭露，讓投資人有所依據。 舉例來說，即便是屬於固定收益型的債券基金，但全球、區域或單一已開發國家的投資等級債券是RR2，全球型高收益債券則是RR3，而新興市場、亞洲和大中華區的區域型高收益債券則是RR4。 此外，股票型基金的風險評級則和投資區域、標的和產業有關，若是全球、已開發國家中，和公用事業、電訊、醫療健康護理相關的股票基金，則是RR3，投資一般中小企業、消費服務、科技類的則為RR4。 但若是新興國家或亞洲單一國家，由於風險較為集中，波動度較大，所以評級為RR5。值得注意的是，台灣是RR4，但韓國、越...
除了「風險報酬級別」，挑選基金還要注意哪些事？ 基優網（Fundlover）創辦人白富美建議，最重要是釐清自己的投資理財目標；也就是，用來投資的這一桶金，是作為短期或長期使用。例如投資目標若是「退休金準備」，就要及早開始中長期的投資布局，方能享受到時間複利帶來的豐碩成果。 「無論是波動度或報酬率，都只是基金呈現出來的現況之一，並不能當成好壞的標準！」白富美說，目前基金琳琅滿目，許多投資人不了解基金背後所連結的標的和風險，因此主管機構設法訂定多項指標，希望達到資訊透明揭露。 她也建議投資人可勤於上網找資訊，或者多詢問銀行的理財顧問，培養更全面的投資視角。 許多投資專家都提醒，風險報酬等級不能完全作為投資人投資基金時之依據，投資人還是得考量個人年齡、風險承受度、財務規劃及實際需求，並參考國際經濟...
2022年7月18日 · 風險收益等級是什麼? RR1、RR2、RR3、RR4、RR5各自代表什麼? ETF. Tweet. 我們在購買金融商品的時候，都會看到該金融商品會有風險收益等級，而且我們在購買之前都要經過的風險收益評估，政府還特別規定一定要高於金融商品的風險收益評估才能購買，那這麼重要的財經指標到底是什麼? 這一篇都要介紹給大家聽。 風險收益等級是什麼? 中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。 風險收益等級的意義. 各種基金的風險收益等級分類. 相關. 標籤: 基金風險收益等級, ETF風險收益等級.
星展銀行風險取向級別. 第二步：留意投資產品的風險級別. 投資產品風險級別量度一項投資產品的風險，級別由P1至P5，P1為風險最低，P5為風險最高。 把您的風險取向級別與適合您的投資產品進行配對，並決定哪一項投資產品最適合您的投資組合。 風險披露及重要通知. 本文所載之資料內容僅供參考。 對任何由於或涉及使用或依賴本文或其內容所引致的直接、間接或相應的損失或損害，星展概不負責。 投資涉及風險。 所載資料乃根據星展銀行 (香港)有限公司認為可靠的資料來源而編製，惟該等資料來源未經獨立核證。 此信息所表達的預測及意見只作為一般的市場評論，不構成招攬、建議、投資意見或保證回報。 以上資料並非亦不應被視為投資建議，亦不構成任何認購、買賣或贖回任何投資產品的要約或要約招攬。
市場上的三大評級機構分別為標準普爾、穆迪和惠譽，負責釐定債券屬於投資級別或高收益類別。 以標準普爾的分類系統為例，它是按照償還本金的風險給予不同的信貸評級，當中包括一至三個英文字母，例如「AAA」、「BB」或「C」，再以「+」或「-」作進一步區分。 評級亦設有分界線，最少獲得「BBB –」良好信貸評級的債券被歸類為投資級別債券，低於「BBB–」級則被視為高收益債券（亦稱為投機或垃圾債券）。 穆迪的評級表稍為不同，但大致上與惠譽和標準普爾採用的相近。 另外，政府債券的分類方法亦大致相同。 因此，美國政府債務可能被評為投資級別，而委內瑞拉的政府債券則可能被視為高收益。 部份機構投資者，例如退休基金為投資組合選擇債券時受到比例所限，即需要分散投資於投資級別債券和高收益工具。
2020年7月13日 · 風險級別是據各成分基金風險標記 (Risk Indicator)界定，而風險標記則據成分基金過往3年按月回報率所計算的年度標準差。 成員可透過各強積金計劃的基金概覽了解各項成分基金相關風險資訊，及參考風險級數及風險級別，作較全面的基金風險檢視。 最後一提，大家在作出任何投資決定前，亦需在投資目標及可承受風險間取得平衡。 作者為滙豐香港退休金主管. 關於作家. 前瞻部署: 葉士奇. 作者簡介: 作者為滙豐香港退休金主管. 追蹤. 查看此作家更多文章. 強積金 風險級數 風險級別 葉士奇. 留言 專區. 相關 專欄. 日報. 財經. 日報. 新聞. 日報. 財經. 日報. 財經. 夏天是打風季節，當天文台發出不同熱帶氣旋警告信號時，大家很容易了解每個颱風級別定義，因為我們對不同信號有清晰概念。
