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2024年2月10日 · 最理想的情況，其實是在約見投資顧問前，先到政府官網及銀行的網頁，了解不同的服務、稅務及風險，有了基本的知識，在跟專業人士約談時，便可更貼緊你的需要。 如果你自問是在投資方面的「初哥」，那麼至少要對加拿大3種主要「國民理財投資產品」有基本概念。 「聯邦政府創建多種註冊計劃，旨在通過提供特殊稅收優惠來鼓勵加拿大人進行儲蓄，並可能使你的資金更快增值。 TFSA. 最常用到的，包括免稅儲蓄賬戶（TFSA），其中的儲蓄或投資金額不得超過個人供款限額，而且收入無需納稅。 RRSP. 其次是註冊退休儲蓄計劃（RRSP），簡單來說可為退休進行儲蓄，同時延期納稅，也就是政府在你提取時才收稅。 RESP.
2024年3月14日 · 基礎知識. Q：外匯基金如何組成？ A：外匯基金的組成項目可以是港元、外幣、黃金、白銀，以及證券如股票和其他資產。 外匯基金的投資目標包括保障資本、確保整體貨幣基礎在任何時候都由流通性極高的美元資產提供十足支持、確保流動資金足以維持貨幣及金融穩定，以及在確保首3個目標的前提下盡量爭取投資回報。 外匯基金分為不同的投資組合管理，支持組合持有流通性極高及優質的美元資產，投資組合投資於債券和股票市場 (包括已發展和新興市場經濟體)，以保障資產的價值及長期購買力。 此外，外匯基金從2007年設立策略性資產組合，2009年開始透過長期增長組合投資私募股權及房地產，以達資產組合多元化。 因此，外匯資金的增長和虧損建基於上述投資組合的收入 (如利息及股息)，持有股份市值的下跌也可以使外匯基金虧損。
2019年1月15日 · 答：制定理財計劃及產品組合前，會先跟客戶做風險管理評估，若他被評為「低風險」投資者，就不可推介投資風險高的理財產品，因為法例有監管，違例推介會被「釘牌」。 接下來會了解客戶的人生規劃，例如他預計退休生活是怎樣、何時結婚、要實現什麼計劃等。 曾有客戶想開設牙醫診所，我們便計算所需費用，也考慮其收入和承受風險的能力，為他挑選最適合的理財產品。 所以財富管理顧問不單要對數字敏感，還要具備分析能力，懂得「傾偈」。 問：工作可有什麼難忘事？ 答：我剛成為財富管理顧問時，有個個案教我印象至深。 客戶是裝修師傅，有對年幼兒女，他是一家四口的經濟支柱。 某天他遇上交通意外要留院，那時我為他購買的保險計劃起了作用，至少在他留院期間，他一家不致「無飯開」。
2024年3月1日 · 孫立堅稱，以前地方政府對固定資產的投資，因過度擴張出現了巨大的後遺症，造成地方投融資平台的債務問題、中小金融機構債務風險等，現在不再只強調經濟增長，而是注重「高質量發展」，包括創新、普惠方面的無形資產投資。 12月的中共中央經濟工作會議，將化解地方債務風險列為今年經濟工作重點之一。 外界關注國務院此次能否提出有規劃性的解決方案。 另一方面，中國經濟正從投資和出口拉動的經濟增長模式，轉向依靠消費和服務拉動。 政府期望透過擴大內需驅動經濟增長。 中央經濟工作會議提出，要「激發有潛能的消費，擴大有效益的投資，形成消費和投資相互促進的良性循環」。 研消費振經濟 培育國貨潮品. 多個地方政府的政府工作報告提到，通過消費和產業政策提振經濟，其中「大宗消費」被重點提及。
2023年12月18日 · 【明報專訊】美國政府債券大賣幫助提振股市並提高了投資者的風險偏好。 現在，有些人認為除非經濟嚴重趨弱，否則股市上漲行情不可能持續。 這種看法與經...
2024年3月21日 · 報道稱，其他風險投資者可能會參與沙特的AI基金，預計該基金將於2024年下半年啟動。 《紐時》引述4名知情人士報道，沙特代表已向潛在合作伙伴提到，該國正在尋求支持一系列與AI相關的科技初創企業，包括晶片製造商和昂貴且廣泛的數據中心，這些 ...
2024年3月16日 · 【明報專訊】加拿大5大銀行的300多名前任和現任銷售人員表示，巨大的銷售壓力可能導致昂貴或危險的金融產品被推銷給客戶，而一些銀行的投資顧問在向客人作出建議時，並不將償還高息貸款作為首要事項。 有員工指，在沉重的銷售壓力下，員工覺得自己的健康也出了問題。 這5大銀行分別是：加拿大皇家銀行 (RBC)、道明銀行 (TD Bank)、滿地可銀行 (BMO)、豐業銀行 (Scotiabank)和加拿大帝國商業銀行 (CIBC)。 為了保護不受僱主的壓力，各人接受加拿大廣播公司 (CBC)訪問時全部使用化名。 傑洛琳 (Michelle Jeraline)是多倫多道明銀行 (TD Bank)的銷售人員，她認為在銀行工作向客戶銷售產品的壓力太大了，大得影響了她的健康。
