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  1. 2019年7月1日 · 傳承規劃的需求顯而易見 接下來,我們可以進一步探討更重要的議題:客戶為什麼需要傳承規劃?其實傳承規劃的需求是顯而易見的。因為客戶若是沒有做好傳承規劃,他們的遺產必須根據政府規定、按當地法律規範進行分配;若是沒有清楚明白的指示、繼承人選、應繼承財產,後果就是家庭紛爭 ...

  2. 2018年8月1日 · 1.互相告知把錢花在哪裡。 千萬不要忘記讓另一半知道自己花錢的細節,否則可能會傷害到夫妻2人之間的信任感,不要讓金錢介入雙方的感情關係。 2.共同設定財務目標,討論得愈多,達成的過程就愈容易。 3.你們都會變老,長歲數一點都不費力,所以做好準備計畫! 最好能將你們的退休金帳戶分開,因為雇主╱政府也會貢獻你的退休金帳戶。 4.當你計畫要生小孩又或者生病的時候,家裡就會只剩下單方面的收入,請做好心理及財務上的準備。 有時候,在面對這種可能會發生的狀況,保險比起儲蓄或許是更便宜的另類方式。 5.千萬不要忘記儲備一筆緊急急用金或是擁有保險,以備不時之需。 6.離婚是昂貴的。 確保2人溝通相異之處,並且盡可能常常一起討論商量。 試著在做決定之前,先做好充分的評估,權衡所有的利弊得失。 家庭財務規劃.

  3. 2024年2月1日 · 280. 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞,為了此一目標,不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃,然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹,究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者進行退休規劃? 又該如何在規劃時避免發生消費爭議? 近5年,財團法人金融消費評議中心(下稱評議中心)保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢,2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件,相較去年同期累計約1,400件;此外,根據評議中心統計,銀髮族在所有保險爭議案件中,申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為,這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題,更有可能的是消費者意識抬頭,使得民眾更願意到評議中心申請評議。

  4. 2021年6月1日 · 2021 年 6 月 1 日. 1016. 0. 在我們印象中,臺灣民眾普遍生活富足,但根據調查,其實仍有不少家庭的風險抵禦能力較低,這些民眾往往屬於經濟弱勢族群,買不起高額保險,但事實上他們更需要保險業務人員的引導,為他們規劃保障,發揮保險的價值。 近3成民眾,對風險的抵抗能力相當脆弱. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第386期.

  5. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  6. 2023年11月1日 · 5大措施包括:限制換約轉售、私法人購買住宅許可制、重罰炒作行為、檢舉獎金制度、解約申報登錄。 一、限制換約轉售. 政府為了避免透過預售屋或新成屋換約轉售牟利並哄抬價格,規定簽訂預售屋或新建成屋買賣契約後,買受人除配偶、直系或二親等內旁系血親,或符合內政部公告的特殊情形,例如簽約後因非自願失業等重大事故,並經地方政府核准外,不得讓與或轉售第三人,建商也不得同意或協助契約讓與或轉售;違規者將按戶(棟)處罰50萬~300萬元。 二、私法人購買住宅許可制. 原則上私法人應該無居住需求,近年法人購屋的情形卻愈來愈普遍。

  7. 2017年12月1日 · - 2017 年 12 月 1 日. 0. 1131. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 臺灣近年來公共建設與民間投資動能不足政府希望龐大的23兆元保險資金能多投入公共建設除刺激有效需求外還能紓解政府財政壓力若以投資限額不超過10來計算資金也已達到2兆3,000億元甚至超過政府一年的總預算如果保險業資金真的能挹注產生的投資力量將相當驚人。 保險業所累積的資金,特別是壽險資金,主要來自於社會大眾的保費,具有一定的社會資金性質。 提供社會建設資金,是保險存在的重要功能之一,也是取之於社會,用之於社會的道理實踐。 但臺灣保險資金投資公共建設卻少得可憐,為什麼會差這麼多? 投資國外卻無法投資國內.

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