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2020年6月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 0. 9228. 一、人生圖──3大階段、4大問題. 當業務人員創造出自己的銷售SOP後，銷售就是一件很自然的事情。 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？ 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。 人生3大階段. 階段1被撫養期. 從一出生到踏入職場前，建議先規劃醫療保障與基礎保障，因為年紀輕、體況佳，保費是相對便宜。 更重要的是，基礎保障就像人生的防護網，愈早擁有愈好。 階段2奮鬥期. 進入社會開始獨立後，大多都會歷經結婚、生小孩、買房子等人生階段。
2020年6月1日 · 從儲蓄險轉型看民眾保險觀念. 文 許紹猷 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 1440. 0. 儲蓄有其功能性，儲蓄險的強迫儲蓄性質亦能協助民眾確實儲蓄，但從過往三十、四十年至今，儲蓄險種已流於競逐利率，相對不重視保障本質，隨著主管機關推動儲蓄險轉型，可趁此時機檢視民眾經年累月所累積形成的理財及保險觀念。 華人社會向來具有「防患未然」、「未雨綢繆」的觀念，反映在各種的生活模式上，而其中又以「喜好儲蓄」為最具代表性的行為。 且有需求便會有供給，民眾有儲蓄的需求，市場上便會相應而生有著提供各種獎勵儲蓄、優化儲蓄的商品及機制。
2020年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 1 月 1 日. 0. 1618. 儲蓄險不會消失，只是轉型！ 過去「高儲蓄，低保障」的儲蓄險往往使消費者因高於銀行定存利率，而忽略了保障的重要性。 藉由推動儲蓄險轉型，能夠導正過往消費者的錯誤認知，同時也能再度彰顯保險的意義。 身處在臺灣，想必許多人都有購買儲蓄險的經驗，在人生當中所購買的第一張保單是儲蓄險之機率，比起健康險、癌症險、長照險甚至是投資型保單都來得更高。 「儲蓄是美德」的觀念深植在民眾心中，但存錢的意志與花錢的爽快卻總是像天使與惡魔「正邪不兩立」般不停搏鬥，當天使獲勝就多存了一筆；當惡魔獲勝，錢就轉換成為你喜歡的樣子。 因此帶有強迫儲蓄性質的儲蓄險，總是能讓我們得以「保有美德」。
2018年3月21日 · 1. 4531. 保障型保險可以說是保險規劃裡最基本的保障，不論是一般終身壽險、定期壽險或意外險，都是如同蓋房子打地基一樣，如果沒有穩固的地基基礎，縱使上方蓋了富麗堂皇的別墅，也都會有搖搖欲墜的威脅。 壽險投保率高達240.35％. 每1位民眾平均每年花14萬元買保險. 保險真正的價值與真諦.
2021年2月1日 · 2332. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整，保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰，但對於業務人員來說，也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下，更逐漸深思風險保障的重要性，對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外，都比以往更加重視回歸保險的本質，也就是保險保障。 保險的本質：保障. 提到保險的「本質」，就不得不提到馬斯洛需求理論（圖一），業務人員在與客戶進行保險需求分析時，必須與這個理論緊密相扣。
2021年7月1日 · 環境變動下，保險的創新趨勢. 保險公司應如何應對目前市場所面臨之挑戰，商品該如何轉型以因應未來大環境的發展趨勢？. 壽險業近期的變革包括2020年7月上路的4大新制、今年將新上路的第六回生命表、以及2026年即將接軌的國際會計準則17號公報（IFRS ...
2018年4月1日 · 網路訂購：保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購：台北 (02)2792-8557｜台中 (04)2254-8325｜高雄 (07)222-3096 門市訂購：台北門市（台北市行愛路78巷28號2樓之1）｜台中門市（台中市市政北二路282號5樓之7）｜高雄門市（高雄市民生一路56號21樓
