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2020年9月1日 · 1. 注意多人時發名片的順序。 有時候參加活動，或與客戶朋友聚會等社交場合，業務人員有機會認識多個準客戶。 在給多人發名片時，我們都知道要面帶微笑，大方地說「這是我的名片，請多關照」之類的客套話。 除此以外，當面對多個陌生人時，名片發的順序會左右他們對你的第一印象。 因此要注意： ① 如果這幾個陌生人中，有職級高低之分，則優先把名片發給職位最高者，再按已知職級由高至低依次派發；同理，如果有長幼尊卑之分，則優先發給長輩，再發給晚輩。 ② 如果沒有職級高低或長幼尊卑之分，則可以按照對方與你的距離，由遠及近地逐一發給。 必須注意的是，不能在過程中跳過你感覺起來不那麼重要的人，因為這樣只會讓人覺得被你輕慢。 2. 注意發送名片的時機。 在商務場合，一般來說最好時機是一見面就給對方遞送名片。
2019年1月1日 · 1. 因應高齡化與少子化趨勢，預期繼續加大銀髮族群的商品銷售力度。 2. 因應年改政策定案，可切入退休族群的市場經營。 3. 聚焦經營客製化市場，如提升高端醫療品質保單商品。 4. 因應投資型商品市占率逐年成長，進一步多元化發展此類商品內容。 由上可知， 商品面建議可多加發展小眾市場（如高資產客戶）的商品，另因應人口老化趨勢，應更加著重醫療與長照保險商品；營運面，公司應更善加運用大數據，精準掌握客群需求；以及運用分群培訓，提升業務人員的專業能力；更甚者，公司可以建立如法律、稅務、信託與資產規劃等專業諮詢的服務機制，協助業務人員妥善經營目標或高資產客群。 除了機會外，同時也伴隨著挑戰。 許妙靜強調，預計二 一九年仍會持續面對金融科技改變商業競爭模式的衝擊。
2020年12月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 12 月 1 日. 0. 1709. 國泰人壽專招高一通訊處推展處總監馬桂招，因個人的人生經歷，與壽險業有了不解之緣，無論在對個人或是組織經營上，她始終秉持著月月創新、目標導向的精神，而她是如何在壽險業追求夢想藍圖的道路上達致成功，要從她激勵人心的故事說起。 「我以國泰為榮。 」國泰人壽專招高一通訊處推展處總監馬桂招緩緩道出這句話，雖然是簡短的一句話，卻蘊含了她的人生與壽險從業道路上的種種堅強、堅持且堅定的心路歷程。 馬桂招無論是在對個人或是組織經營上，始終秉持著月月創新、目標導向的精神，而她是如何在壽險業追求夢想藍圖的道路上達致成功，要從她激勵人心的故事說起。 翻轉負債人生 馬桂招與壽險業的不解之緣.
2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2019年10月1日 · 109566. 財團法人保險事業發展中心董事長桂先農在2019國際龍獎IDA年會IFOF國際金融前瞻論壇中指出，目前壽險業面臨的變革有以下4個：1.經濟成長遲緩，長期低利率；2.保險監理及會計準則趨嚴；3.金融科技浪潮衝擊；4.高齡化人口結構變遷。 其中，經濟成長遲緩，長期低利率可總結出3大現象： 現象1，根據IHS Markit與IMF估計，未來全球先進經濟體成長將遲緩。 其中以美元、歐元區、日本等區域尤為明顯；大陸二 一九年之成長率，也是自九 年代以來，成長最遲緩的時期，過去成長8％的榮景不再出現，逐漸走入新常態（見表一、表二）。 現象2，各國皆採寬鬆利率政策。
2019年8月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 8 月 1 日. 0. 1371. 倘若沒有在行銷初期就扭轉目標客戶對業務人員的刻板印象，極可能讓後續的行銷流程窒礙難行，因此在行銷初期做足萬全準備，是保險業務人員首要面對的課題。 臺灣民眾目前對保險的功能及意義普遍都是正向認同，但對業務人員的認同感卻尚待加強，倘若沒有在行銷初期就扭轉目標客戶對業務人員的刻板印象，極可能讓後續的行銷流程窒礙難行，因此在行銷初期做足「扭轉客戶對業務人員刻板印象」之萬全準備，是保險從業人員首要面對的課題。 扭轉關鍵一. 你拒絕我也沒關係，我們依然是朋友.
2021年7月1日 · 2021 年 7 月 1 日. 0. 542. 敬愛的客戶朋友： 巴菲特有一句名言說道：「浪潮退了，就知道誰在裸泳。 」如今病毒來襲，我們明瞭：「疫情退了，就知道誰毫無抵抗力。 去年正當全世界深受疫情肆虐之苦時，臺灣人的自律及高度配合政府的防疫政策，讓臺灣獲得「防疫模範生」的美譽，全世界對臺灣的防疫成果稱羨不已，然而卻在今夏從搶購口罩、乾洗手、衛生紙等用品，到社交距離、隔離……讓這些疫情下的關鍵字再次受到關注。 臺灣疫情突然大爆發，其實我們是因為去年太輕忽，才導致今日的慘狀。 日前政府發布「部分居家辦公、停課不停學」等政策，大家連月來感受到生活方式被顯著改變，而也有部分的人早在2019年年底得知新冠肺炎在全球各地肆虐時，就已默默整裝待戰，雖身處臺灣依然不敢掉以輕心。
