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2024年1月1日 · 並且預測主要國家如美國、大陸等2024年的表現會較2023年更加趨緩，不過像是臺灣這種出口導向的經濟體，雖然同樣需求走緩，但基期偏低，因而經濟成長反而會走升。 2022年美國因為疫情之後的供需失衡，以及烏俄戰爭爆發引起全球能源及糧食價格上揚等多方原因，造成供給面及供應鏈的混亂，促使通貨膨脹率不斷升高，甚至創下過去40年以來的新高，因此聯準會（Fed）希望藉由升高利率來抑制這波逐漸失控的通膨。 時至今日，聯準會已升息11次，總共調升了21碼，通膨雖然因此得到緩解，但連帶也影響了全球經濟活力，衝擊經濟成長。
2020年10月1日 · 根據國發會預估，臺灣15～64歲工作年齡人口自2015年達最高峰1,737萬人，占總人口73.9％後就逐年減少，預計至2040年將降至1,328萬人，較2020（今）年減少21.1％，也就是355萬人。 且從2016年開始，嬰兒潮世代（若以1951至1966年出生者論之，在臺灣人數超過600萬人）已陸續成為老人。 臺灣的戰後嬰兒潮世代，他們的成長就如同一部臺灣經濟發展史，在1970至1990年代為臺灣提供了充足勞動力。 他們和之前的老人相較，子女人數卻少了許多，未來可共居的親人及家庭照顧人力也相對缺乏。 當這批人將從2020年開始逐漸成為新的被照顧對象；同時因為退休制度，當這些人陸續退休時，政府所要支出的給付與年金總數，增加更為明顯。
2019年10月1日 · 未來財務顧問需要具備的能力是，可以預測客戶「金融行為」的改變，瞭解其影響因素為何。 能夠理解未來客戶的「金融行為」，是未來財務顧問必備的條件。 另外一個重要的關鍵是，理解客戶的「消費行為」。 過去，很多客戶重視的是累積財富資產，但是對於即將到來的未來世代，他們更傾向於「租借」的消費模式。 因此，未來客戶會更加依賴現金流的收入，甚於依靠資產。 未來客戶更依靠現金流的收入. 在過去，每一個人都說，要買車子、買房子、買公司，想的都是「買！ 買！ 」；而未來的消費行為則是「租！ 租！ 」，就好像Uber、Airbnb等服務，將成為未來主要的消費行為模式。 所以，未來當我們進入到「過渡期」時代，人們注重租賃使用，更甚於自己擁有資產時，他們會更加依賴現金流的收入。
2022年7月1日 · 0. 854. 「信任感」對於壽險事業能否長遠發展是一項至關重要的因素， 業務人員若能建立起客戶的高度信任， 便能夠在行銷上減少異議問題、提升行銷效率，更能提高成交率， 對壽險事業帶來的益處不勝枚舉。 從「能力」、「善意、善良」、「正直、誠實」、「可預測性」4大指標， 可以瞭解到客戶是否對自己產生信任感， 換句話說，業務人員將上述4大指標落實到位，便能有效提升客戶的信任度。 本期特別企劃專訪2位在壽險業從業多年的優秀業務人員， 從他們的角度看「信任感」對於壽險事業的重要性， 以及如何有效落實4大指標，提升客戶信任度，使壽險事業能夠長遠發展。 更多內容請見以下連結： 從4指標，看出客戶是否對你產生信任感. 5項TIPS，有效構築客戶信任. 建構客戶信任感的關鍵──秉持「無我」心態.
2017年12月23日 · 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 使用大數據對顧客進行分析後有針對性的作出策略，早已經成為各大企業必行的做法，精算師早在理財服務出現時就已經存在，近來更是出現專門整理與分析資料的數據科學家，兩者之間到底有什麼異同？ 又應該怎麼樣合作，創造更高的價值？ ＊本文獲得LIMRA授權，轉載自「LIMRA Number 2,2017」 大數據的分析及應用，正逐漸變成理財服務業的核心要件。 更特別的是，分析學正加速成為行銷及配銷主動性的驅動者，使對的訊息，在對的時間，對的通路，傳遞給對的人。 現在的環境下，蒐集整理所有數據資料，並分析創造其意義的數據科學家（data scientist）十分受歡迎。
2022年8月1日 · 1.分析思考的能力，是長期的自我訓練過程，遇到每件事，都要強行逼迫自己有看法、有答案，而要有看法，就要說得出道理，能講得出為什麼，這就是分析思考的訓練。 2.分析思考與追根究柢密切相關，追根究柢是追逐事實的根源及真相，而分析思考是思考方法，在追根究柢的過程需用到分析思考。 3.對任何事都要有結論、有看法，在日常生活中，絕對不說都可以、隨便，這代表我們未經思考。
2024年1月1日 · 「2023年對壽險業來說是相當挑戰的一年，而挑戰仍在持續進行中。 」從2022年延續至今的美國強力升息，對壽險業的影響直接反映在其財務報表上，該如何應對利息變動的市場環境，是所有保險公司迫切需要解決的課題。 財團法人保險事業發展中心董事長簡仲明表示，在此嚴峻的市場環境下，壽險業在2023年第3季的收入還是止住了虧損，轉虧為盈，這是他十分肯定的表現，與此同時，也要思考為什麼升息後的美債壓力，對一些國家來說影響並不大，簡仲明總結出2大核心原因，分別為接軌IFRS 17以及ICS 2.0的因應準備以及商品結構發展，這亦是壽險業需要精進之處。 在地化以及過渡化措施，以順利接軌IFRS 17以及ICS 2.0.
