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2020年6月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 0. 9228. 一、人生圖──3大階段、4大問題. 當業務人員創造出自己的銷售SOP後，銷售就是一件很自然的事情。 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？ 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。 人生3大階段. 階段1被撫養期. 從一出生到踏入職場前，建議先規劃醫療保障與基礎保障，因為年紀輕、體況佳，保費是相對便宜。 更重要的是，基礎保障就像人生的防護網，愈早擁有愈好。 階段2奮鬥期. 進入社會開始獨立後，大多都會歷經結婚、生小孩、買房子等人生階段。
2019年5月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 5 月 1 日. 0. 3990. 業務人員在與民眾溝通時，應該先為民眾建立保險的價值，以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念，讓民眾真正理解風險與需求，才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 許多民眾在購買保險時，往往有2種迷思：一是「有買就好」，輕忽了風險，也低估了風險來臨時需要多少保障；二是「先求好再求全」，只想著要購買終身險一次到位，卻因為保費較貴而預算不足，結果不但保額拉不高，保障也做不全面。
2020年7月1日 · 6802. 胡碩勻. 國際與臺灣會計師CPA／CFP／信達聯合會計師事務所所長. IARFC國際認證財務顧問師協會講師. ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 當然繼承人：配偶. 第一順位：直系血親卑親屬. 第二順位：父母. 第三順位：兄弟姐妹. 第四順位：祖父母. ＊被繼承人遺留債務較遺產多時. ＊隔代繼承的規劃. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第375期.
2021年5月1日 · 對消費者的影響. 壽險. 「第六回經驗生命表」會讓保險公司純保費的死亡成本降低，一般來說，生命表的死亡率改善，壽險保費會下降，但是這並沒有考慮生存給付。 當金管會宣布實施第六回經驗生命表，市面上許多媒體喜悅地計算壽險將會降下多少幅度，但卻忽略了一項民情：僅有死亡給付的保險商品確實可能會有20％的降幅，但臺灣人非常重視壽險能不能還本，生死合險目前是市場主流，如果在乎還本，那對一般消費者而言，保費恐怕沒辦法有顯著的降幅。
2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2022年8月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 8 月 1 日. 503. 0. 保險代表著人類文明的進展。 梁天龍以自身近50年的保險經歷，闡述了保險之於個人、家庭、社會與國家緊密關係，以及保險珍貴的價值。 「世界保險業的發展與歷史，代表著人類文明的進展。 」文明當中可能包含著法治的精神，代表著寬廣的知識與專業的技能等，保險則是在「倫理、責任」當中扮演著舉足輕重的角色。 我們的人生當中上有父母、下有子女，每一個人都會有自己需要肩負的家庭責任，我們都知道要承擔起責任，但卻沒有人知道何時將要面對無常風險的來臨。 當風險不幸地降臨時，我們可能失去對家庭責任履行的能力，此時就需要倚靠保險來執行自身仍要扮演的責任與角色。
2021年1月1日 · A規劃每年在贈與稅免稅額度220萬元內，贈與現金給小孩，但是又擔心小孩拿去亂花錢，於是買了一張要保人為小孩且年繳220萬元的保單，但這張保單是從父母的帳戶去做扣款或轉帳代繳的動作，算是「第三人無償代繳」，因此視同贈與，有可能面臨被課 ...
