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2024年1月1日 · ②講好保險故事，彰顯保險的價值。 以產品為出發點的銷售模式難免稍顯「銷售味」，與其過度關注產品，業務員不如更多關注保險的價值。 例如，從感性的角度出發，向客戶講述親身經歷或聽說過的令人感動的理賠故事，以此讓客戶從故事中看到保險的價值並產生認同，而不是認為自己被推銷。
2023年4月1日 · 第一步：認同客戶想法. 「如果您不需要撫養任何人，您需要的保險相當有限。 第二步：提問＋解決方案. 「但您仍需要做好3件事情，您知道是哪3件嗎？ 「第1件事情，生病的時候，您只能依靠自己，因此需要確保收入有保障，這種產品叫做重疾險。 為防止生病或是從此再也不能工作，您需要一份保障。 「第2件事情，您還需要確保擁有醫療保險。 您知道單身的好處是沒有任何人需要您的照顧，但壞處是也沒有任何人照顧您。 請您想一想，當您躺在醫院時，誰來幫您支付醫藥費呢？ 「第3件重要的事情，您需要確保的是，存足夠的錢為退休做準備。 當年紀愈來愈大時，如果您決定一輩子單身，要確保的是老後有足夠的資金不斷地存入您的帳戶。 如果沒有這份收入，您未來的生活就沒有保障了。 第三步：總結.
2023年9月1日 · 然而，在有的人看來，購買保險卻非一項必要支出，他們寧願把錢拿去投資、消費，也不願意購買保險。他們之所以會對保險產生這樣的誤解，主要是因為保險觀念不到位。大眾對保險存在「保費是不必要的支出」的認知誤區主要有以下4種原因。
2023年3月1日 · 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。. 雖然各國在會計制度上不會有太大的不同，但各自保險市場條件不盡相同，當然會計 ...
2021年8月1日 · 想要將保險銷售出去，最重要的第一步不應該是急著做資料蒐集與需求分析，而是先讓客戶知道他們為什麼需要保險。. 相信我，如果將銷售保險的可能性全部寄託於客戶的答案，那麼結果不是「沒有預算買保險」，就是「我不需要買保險」。. 資料的蒐集與分析 ...
2022年8月1日 · 保險代表著人類文明的進展。梁天龍以自身近50年的保險經歷，闡述了保險之於個人、家庭、社會與國家緊密關係，以及保險珍貴的價值。 「世界保險業的發展與歷史，代表著人類文明的進展。」文明當中可能包含著法治的精神，代表著寬廣的知識與專業的技能等，保險則是在「倫理、責任」當中 ...
2019年9月1日 · 1. 保險單可有審閱期 2. 忘記繳納第二期以後保險費的契約效力. 3. 是否有豁免保費附約 4. 保單停效日期兩年內永久失效. 5. 保單可否貸款 6. 保單是否有解約金. 7. 理賠時應注意事項 8. 若有問題如何申訴. 9. 沒辦法繳保費時如何處理 10. 除外責任有哪些. 還有一個容易被消費者忽視的是「切身問題需求」。 人類有時候的消費行為是衝動的，然而，想要和需要並不一樣。 就好比某天晚上，小明肚子很餓（需要保障），有人（保險員）建議他去便利商店（保險公司）買東西（保險），於是他走進去商店，假設小明從來沒有在便利商店買過餐食，一下子被琳瑯滿目的商品（各式險種）迷住了。 有啤酒、小說、香煙、玩具，於是他東買西買，走出便利商店後得到一股滿足感。
