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  1. 2024年3月1日 · 318. 0. 《彭博社》在2019年曾報導,一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數,臺北高居世界第8位,但普遍的的特性是低調;與此同時,瑞銀集團(簡稱UBS)臺灣區總經理陳允懋表示,客戶中有高達90%來自未上市公司;瑞士信貸(目前已被瑞銀集團收購)於2022年也發布報告,指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成,至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成,是趨近於翻倍的數字;再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》,當中所謂的「準富裕層」高達960萬人,在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。

  2. 2022年11月3日 · 成功經營高資產客戶前,首先我們必須瞭解如何開發高資產族群,黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶的20%左右,其中大多為購買保費達港幣50萬元(約為新臺幣200萬元)以上的客戶。

  3. 2020年9月1日 · 銷售可以分為6大步驟,第1步為組織客戶名單;第2步為約訪與接觸,在此可以建立品牌形象及瞭解客戶資訊;第3步為建立普通問題,也就是與客戶分享並溝通觀念;第4步是建立個別問題,在此找出客戶的需求與問題,並按客戶背景、家庭況狀、人生階段、預算與風險偏好等提出解決方案;第5步則為遞送建議書,同時業務人員要懂得去激勵成交、處理異議等;最後一步便是成交後的售後服務,良好售後服務便是下一次成交與轉介紹的開始。 現實狀況可能是,許多新進業務人員其實約訪了許多人,但卻花了太多時間停留在最無壓力的第2步驟,也就是停在接觸舒適圈,而不知道為什麼怎麼聊都無法成交。 陳穎重認為,對客戶而言,約訪時談天可能只是閒聊、聯誼,但時間與活動量對業務人員來說卻是工作最重要的投入。

  4. 2022年11月3日 · 香港恆生大學客座教授暨華人家族傳承研究中心聯合主任羅立群表示,根據瑞信長期的統計資料指出,一個高資產客戶,通常會將資產放置於3~4家規模級銀行,若我們以上述新臺幣1億5,000萬元(約500萬美元)的劃分為基準,假設高資產客戶將可投資資產放置於4家不同的銀行,那麼大約就是在每一家銀行放置100萬美元的資產,這就是定義出100萬美元為高資產客戶分界的主因。 那麼,高資產族群又在臺灣市場中占多少比例? 從圖1我們可以看見,2022年屬於可投資資產達新臺幣3,000萬元~1億5,000萬元的高資產客群人數大約落在49萬3,300人,在臺灣總人口當中占比約2.11%;而可投資資產達1億5,000萬元以上的高資產客群人數則約為1萬4,500人,在總人口數中占比約0.06%。

  5. 2023年6月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓

  6. 2020年2月1日 · 我認為,一般人的財富累積有5個層級,分別是:起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。. 就每一個層級我的看法與解釋如下,請思考你現在處於哪一個階段?. 起步階段. 這是當每個人離開學校,步入社會開始就業的必經初始時期,這時我們的 ...

  7. 2023年10月1日 · 受到法律規範(存款準備率),銀行必須要保持現金部位,假設存款準備率是8%,當銀行收到1,000元時,他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面,而剩下的920元,都能夠貸款出去。 與銀行不同的是,當保險公司收到保費的時候,並不能夠將它們貸款出去,保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中,而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面,保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金,但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說,銀行會把你的錢拿去給別人使用,但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼,當你瞭解到銀行與保險公司的不同後,你會希望將你的錢存放在哪裡呢?