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2023年10月11日 · 中華民國退休基金協會前理事長王儷玲首先點出，長壽風險、通膨風險、投資風險，是三個重要的退休理財觀念。 不過，多數人都只重視投資風險，端看投報率；卻忽視了因平均餘命延長所衍生的長照成本，所形成的「長壽風險」，以及未來生活費用可能會有的「通膨風險」。 中華民國退休基金協會前理事長王儷玲（攝影：吳東岳） 社會保險可能破產、子女奉養已不可靠 退休投資要「長期佈局、低點進場」 「在退休理財上，過去多數人都做錯過幾件事，」王儷玲觀察，首先大部分的人都太晚開始儲蓄或太早退休。 而因為年長才開始投資，常常「怕賠錢」，因而選錯投資工具；或者保守投資，當有金融風暴或市場不穩時，就退出投資市場。
2024年1月17日 · 那麼問題來了：該怎麼判斷自己需要儲蓄或投資多少錢，才能達到退休金目標？談到為了退休生活而投資，情況就比較複雜了。對於退休存款的標準建議是，應該將年收入的 10％投入儲蓄和投資。然而，我認為這條法則缺法精確性，對某些人反而有害。
2020年2月6日 · 退休理財首選高配息基金？ 兩面向告訴你，未必最好！ 很多投資人都有個疑問：「退休理財一定要選高配息率的基金嗎？ 」吳政澤認為，「未必最好！ 高配息基金最難搞的就是「匯率」。 2014年至2015年間，不少投資人為了追求高配息，選擇南非幣或是澳幣等高利差級別的配息基金，但匯率重挫，買高配息基金根本沒有用，因為會被匯率吃到。 再來，吳政澤舉例，根據Lipper統計，金融風暴以來（統計至2018年1月），觀察某檔高收益債基金配息與累積型的績效差異，累積型的績效181.42％，而配息型（配息加回）績效141.02％，兩者相差逾40％。
2019年3月11日 · 簡易而言，退休金規劃分為四大步驟：1.估計退休後生活資金總需求。 2.計算已經擁有的退休金準備。 3.算出還需要提撥的退休準備金。 4.填補退休金缺口。 每個人狀況和需求不同，差異極大。 家庭是社會的最基本單位，除非是單身，否則，理財規劃應該是要以家庭為單位來思考。 除自己外，應將配偶、子女、甚至父母，一起納入規劃，雖然較為繁瑣複雜，但至少財務上會比較健全。 除生存所需之外，甚至死後清算（遺產），都要一起考量，才會更完整。 要過好生活，先這樣問自己. 個人要做 退休理財 規劃，先問自己幾個問題： 1.目前有多少「淨資產」（總資產扣除總負債）？ 2.退休後要過甚麼樣的生活？ 3.要幾歲退休？ 4.可以用多久的時間來準備？ 5.人身和財產的保險保障夠不夠？ 6.身後要不要留下遺產？
2023年10月19日 · 李雪雯. 退休. shutterstock. 2023-10-19 09:41. +A -A. 加入收藏. 退休後因為沒有收入，所以更要注意在這段期間所發生的財務損失，畢竟一旦出現虧損，恐怕便很難及時獲得補償。 所以，預先採取一些可行步驟及做法，才能幫大家將可能發生的損失「降到最低」。 在「解決之道」方面，個人還是誠心建議已經退休、完全沒有固定收入的人，最好將自己的財產（主要是用做日常開銷的費用）交付信託，或是放在其他完全不要再有任何動用權的金融標的，例如即期年金險中。 在此附帶一提的是：儘管終身還本型壽險，也一樣具有「活到老、領到老」的優勢。 但是，由於保單預定利率不高，在「每月領取同樣金額」之下，購買終身還本型壽險的投入本金，要比購買即期年金險要高出很多。
2022年4月10日 · 2022-04-10 14:54. +A -A. 加入收藏. 近年投資理財，規劃退休金的風氣相當興盛，究竟該如何下手才能財富自由輕鬆退休，話題成為關注焦點。 有理財達人分享，若一位40歲才開始理財的上班族，只要每個月買一張ETF元大高股息（0056）進行投資，等到20年後退休，不僅能獲得近千萬的資產，還能月領近3萬的股利。 理財達人摳摳在個人Youtube頻道「懶錢包Lazy Wallet」發布影片表示，有位粉絲朋友來訊，詢問40歲才開始買0056，退休後資產千萬、月領2.7萬股利的操作方式是否可行。
2022年10月30日 · 指數化投資有兩個關鍵因子，一個是本金，另一個是時間，指數化投資要獲得不錯的獲利，第一最好本金要多，而且可以源源不絕的持續投入，第二是投資時間要夠長，10年都還算短的，最好是從20年起跳來看投資績效。 所以指數化投資最常被用來舉例的就是準備退休金，因為對於45歲以下的人來說，距離退休還有好一段時間，但如果是現在已經60歲的人，他也同樣適合用指數化投資來規劃退休金跟退休後的資金需求嗎？ 我認為可以，但也未必是唯一方法，如果他現在是大量投資個股或基金，甚至還玩一點指數選擇權，我會建議指數化投資會是比較好的方式，只是需要把債券比例設定高一點。
