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2024年3月1日 · 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2023年3月1日 · 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2023年2月1日 · 王總監是一位75後的團隊長。 近年來，隨著團隊不斷有新鮮血液加入，團隊中85後、90後夥伴的占比不斷提高。 不知從什麼時候開始，他發現自己與團隊夥伴難以打成一片。 比如，對於年輕夥伴口中的許多詞彙，他根本無法理解；夥伴們也常常不理解自己的決策，這讓王總監非常困惑。 一天，他看到與自己同齡的鄭總監在玩一款時下十分流行的手機遊戲，便詢問：「你怎麼突然玩起這些年輕人愛玩的遊戲了？ 「你知道什麼是『跑圖』嗎？ 意思是把遊戲地圖的所有位置都走一遍，因為遊戲裡的一些資源、裝備隱藏得比較隱密，如果沒有人帶著『跑圖』，剛進入遊戲的新人很難找到。
2023年4月1日 · 420. 年輕世代從事保險，早已是不可逆的趨勢。. 但問題是，市場上許多團隊主管的年齡與時下年輕人有差距，容易產生「代溝」，又該如何正視年輕人的特點，幫助他們走向績優？. 1.看似任性，實則不循規蹈矩. 2.看似目無尊卑，實則追求平等. 更多內容請見 ...
2023年3月1日 · 鄭世華自承做事要精算每一個環節，務期效益最大化，用最少的錢賺到最大的利益。 但是為人就不是這樣，要盡可能寬待每一個人。 而李嘉誠先生的作為，正是這8個字的最佳寫照。 在購併過程中，他的團隊早已從生意面進行精算，做出購併價格，這是處世與生意的精明。 但李先生從為人的角度出發，他能體會未來要一起打拚的團隊心情，他願意放棄精明的計算，以換取人的認同與共識，這是「為人厚道」的最佳註解。 太過精明的計算，可以得到短期的生意，但卻無法得到雙贏與人和。 「為人厚道，處世精明」，這是十分簡單且有點八股的格言，但卻讓愚鈍的我歷經幾次事件後才能體會。 處世精明是簡單的「獲利極大化，效益極大化」的邏輯，很容易體會，但如果也用這種方法來對人，那可能淪於小氣刻薄，因小失大而不自知。 （本專欄文章已受何飛鵬先生授權）
2023年3月1日 · 黃秋源表示，受歷年薪資凍漲、疫情影響，民眾曝險危機增加，正所謂蠟燭最怕兩頭燒，因病住院將導致少賺（薪資）與多花（自費醫療）等2項損失，更甚者，若病情嚴重，需要長期照護時，往往將迎來生命中無法承受之重。 當此情況，民眾更傾向於完善醫療保險，以確保家人及自身在患病時能得到適當的治療。 此外，受到疫情影響，不少業務員難以親自登門拜訪，為此保險公司推出「遠距投保」取代「親晤親簽」，使保險業務員得以突破時間和地理上的限制，更有效率的服務客戶。 從產品面論之，疫情期間亦有不少保險業者開發疫苗、防疫相關險種，儘管後續防疫環境產生始料未及的劇烈改變，造成業者損失，仍是保險商品對環境變化做出的因應與創新。 也為此，保險業者日後或將更利用科技數位化和大數據的優勢，重新評估風險和產品。
