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2019年8月1日 · 現在就從「自己」開始改變與做起，帶著保險業務人員的使命感、責任心，發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想，循序漸進地與其互動，讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。. 本文總結特別企劃2位受訪者的論點，到底業務人員如何成功扭轉客戶 ...
2023年3月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。
2024年4月1日 · 2024 年 4 月 1 日. 0. 191. 很久以前，銷售行業就出現了「一站式服務」（指一家商店或公司透過齊全的產品和全方位的服務解決客戶所有的需求和問題，讓客戶不必再尋找第二家）的概念，超級市場、百貨公司就是典型的「一站式」經營模式。 新光金保代董事長黃明正認為，這個概念也適用於保險業。 如果客戶在購買某種保險產品的同時，能夠把其它自己需要的產品一次性買齊，客戶就更傾向於選擇能提供這類服務的公司。 業務通路結合產壽險，開創「一畝田2.0」新策略. 新光人壽「一畝田」的制度自1981年開始實施至今，依郵遞區號劃分服務區，無論是自己開發的客戶或其他同事招攬的客戶，只要住址坐落於分配給自己的服務區，業務員都可以上門提供服務，提供業務員一個經營市場的基本盤。
2021年2月1日 · 一、業務人員的優勢將更被凸顯. 過去，相信不少業務人員都能感受到來自理財專員與投資顧問帶來的競爭壓力，但是那些年感受到的競爭壓力，很多時候是來自與投資報酬率高低的商品比較，不少業務人員總是預設客戶愛聽這些，甚至把這些放在保險基本面之上，用儲蓄、投資報酬率來談保險，保障淪為附加說明，業務人員和理專的邊界也逐漸模糊。 但根據最近許多官、產、學調查，不少從業人士認為保險業務人員和理財專員的差異將逐漸被拉大： 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。
2019年1月1日 · 1317. 現職：國泰人壽總經理. 入行年資：二十七年. 學歷：台灣大學財務金融所. 經歷：曾擔任國泰人壽財投部門主管，並擔任副總經理及資深副總經理，經管過財務投資系統、不動產、業務系統、多元通路、作業系統、營運企劃等單位；國泰人壽董事. 保險業除提供民眾完整保障外，更要「永續經營」，期望結合保險「以人為本」的核心職能和永續「利人利己」的共生思維，發揮企業公民的力量，成為產業盡責機制的主要推手。 回顧二 一八年，全球金融市場經歷了倍增的波動性與不明朗因素，美國Fed連續升息、美中貿易衝突升高等，保險市場同樣風起雲湧，國泰人壽總經理劉上旗從國際聚焦至臺灣，從不同面向來談二 一八年的保險業。 面向1IFRS 17即將實行，產業資產負債管理面臨挑戰.
2022年3月1日 · 在今年1月的時候，主管機關舉辦的新春記者會有說明2022年的施政重點，其中關於保險科技的方面有3項主要的發展重點，分別是純網路保險開放設立、擴大遠距投保、以及建置保單存摺平臺。 金管會明確的宣示，也顯示這3項政策的未來影響不容小覷。 遠距投保從2021年年中試辦以來有多家保險公司參與，而成效以及迴響都不錯，因此主管機關將延續遠距投保的政策並且加以完善與擴大。
2023年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系教授. 保險結合信託並不是一件新鮮事，長期以來也都是重要的議題，但過去發展起來總有些力不足心，起因於保險的角色太過被動。 為什麼這麼說？ 因為傳統保險商品，是當客戶發生意外時給予金錢方面的補償，以降低風險帶來的衝擊，發揮損害填補的作用。 這奠基在一些基本假設上，也就是假設被保險人及受益人可以控制與擁有主導所有事情的能力：當客戶購買一張傳統人壽保險，要保人或受益人有能力去申請保險金，又或是受益人有能力去妥善處理保險理賠金等假設上。
