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2019年12月1日 · - 2019 年 12 月 1 日. 0. 1724. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始，金管會就針對保險業的體質進行諸多關切，主要是因為過往壽險公司在其商品結構上，長期以銷售儲蓄型保險為主，導致整體資產結構大量仰賴國外投資，所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始，就針對產品調整發布多次政策規定，首要就是針對儲蓄險。
2020年6月1日 · 若我們比照開放銀行第1階段，開放保險公司所有公開的商品或服務資料，民眾購買保險時便無需一家家上保險公司網站來瞭解。 緊接著，如果參照開放銀行的第2階段，進行帳戶資料的整合，這就會衍伸出「資料交換」問題。
2023年10月1日 · 2023 年 10 月 1 日. 0. 1172. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。
2018年5月1日 · 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2021年2月1日 · 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。 但亦是在同一報告中，銀行理財專員受訪統計表示最不擅長銷售的前3名險種，全都是保障型商品，受訪的銀保從業人員中，高達43％的人認為銀行理專最不擅長銷售實支實付型醫療險；其次為長期照顧保險、占28％；第3為重大傷病或特定傷病險，也有13％。
2019年3月1日 · 就好比我們在某一家銀行用雙證件開戶並留下印鑑或簽名，日後到其他銀行開戶時就不需要重來，提高了客戶的便利性；同時，對業者也很方便，也不需要再為客戶身分重新進行KYC。
2021年5月1日 · 2021 年 5 月 1 日. 0. 2304. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 鑑於政府推動綠色金融政策，日前立法委員於立法院質詢保單是否要逐步走向無紙及全面電子化的議題，金管會保險局回應說希望在未來2年內能夠全面推動保單電子化，且只要全部保險公司都納入電子保單後，保單存摺這個機制也要同步上路。 我想，電子保單與保單存摺已勢在必行，其中保單存摺是更值得關注的議題。 保單存摺在此之前其實早已討論多時，目前雖然正在規劃當中，細節之處都尚未定案，但從揭露出來的一些方向大致可以想像得到其樣貌。
