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2023年11月1日 · 長期服務、定期聯繫，是維持保單繼續率的不二法門. 文 編輯部. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 11 月 1 日. 0. 277. 壽險行銷並非傳統的買賣交易，而是需要長期服務客戶的事業。 有些保險業務員卻將其當作前者，在成交保單後，與客戶的聯繫幾乎為零，以致客戶退保，影響保單繼續率。 保單繼續率在一定程度上反映了客戶對業務員的滿意度，業務員若想贏得客戶的認可，需要在與客戶的互動與聯繫中更全面地瞭解對方的需求，並根據客戶的回饋向他提供更好的服務。 那麼，如何與客戶保持長期互動與聯繫，不讓保單繼續率降低的危機發生？ 做好基本的售後服務. 售後服務的本質，就是與客戶維持良好互動，也是確保客戶利益的重要環節。
2023年2月1日 · 380. 當運用長期主義的思維經營保險事業，就會深刻的發現，格局和視野有了很大的不同，種下的每一顆種子都是為了10年、20年，甚至更久後的收成，過程中必定會耐心灌溉，一步一步成就典範、完美、尊貴的保險人生。. 在保險領域耕耘近50年的歲月裡，保險 ...
2020年5月1日 · 1240. 經營高資產客戶的好處有很多，比如能從中獲得高品質的轉介紹，提高客戶經營層次，因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時，都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險，不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了，業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶？ 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶，業務人員必須足夠專業，並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地，當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答，切忌在客戶提出問題後才去瞭解，如此會給客戶留下不夠專業的印象。 面對高資產客戶可能會提的問題，業務人員若僅憑日常所學、淺顯的保險知識未必能回答得好，必須深度地瞭解保險，不僅是本國的保險市場，還要瞭解海外保險市場。
2024年2月1日 · 繼續率的通用計算方式大致為： 如果要具體計算13個月或25個月的繼續率，則在計算時考慮相應的時間項目即可。 以13個月保單件數繼續率為例，假設A業務員的保單件數情況如下： 2022年1月簽下保單10件； 2023年2月剩餘的有效保單只有9件。 那麼，A這個月的「13個月保單件數繼續率」為90%，具體計算過程如下： 9件÷10件×100%＝90% 不同繼續率指標，該以哪個為準？ 前文提及，繼續率分為保費繼續率、保單件數繼續率和保額繼續率。 至於哪項指標更重要，不同的立場有不同的答案。
2022年4月1日 · 退佣表面上損害的是業務人員的利益，但從根本上最終影響的是消費者所享受的長期服務 利益。不論是業務人員流失還是降低業務人員服務客戶的主動性，都會嚴重影響客戶服務品質。 Q2：遏止退佣現象該從哪些方面著手？ Ans ...
2020年4月1日 · 以下分享4個方法： 1. 設定追蹤專員，督促夥伴重視保單件數繼續率. 提高團隊保單件數繼續率，並非團隊長口頭上說說，夥伴們就會盡全力去執行。 作為團隊長，應當制定有效的追蹤措施，不斷提醒夥伴們重視保單續期繳費問題，才能有效落實。 例如，一個優秀團隊在其團隊中設立了保單件數繼續率追蹤專員，當團隊夥伴的客戶保單臨近繳費期限，專員便會提醒夥伴做好跟進服務。 此外，團隊還會統計各營業組每週的保單件數繼續率，繼續率不佳的營業組，則會在早會上做出提醒；對保單件數繼續率好的組別，則會有相應的表彰，以達到標杆性的引領作用。 在如此追蹤措施下，團隊夥伴自然會對保單件數繼續率加以重視，不敢懈怠。 2. 分析客戶斷繳原因，積極挽回客戶.
2021年2月1日 · 當人們滿足基本生理需求之後，開始進階到免於恐懼的「安全需求」時，也就是業務人員能為客戶規劃保障功能之際， 而第一步最能滿足客戶的基礎保障，就是人身保障中的死亡保障、意外保障與醫療保障。 而後隨著客戶需求逐漸升高，進階到「社交需求」和「尊重需求」，業務人員可再依照客戶的狀況，規劃設計出相關的產品，如教育金、退休金儲蓄等；最上層的自我實現則是保險的傳承功能，牽涉到資產配置或財產傳承等安排。 從馬斯洛需求圖表中，我們可以瞭解到，在協助客戶進行保單規劃時，要滿足客戶的「安全需求」是基本，保障必須先做足，有多餘的預算才有可能滿足身心更高層次的需求。 保障型商品的事後滿意度永遠最高，從保障面切入，客戶才會深深贊同僅有「保險」能帶給他的獨特價值，對於後續的「轉介紹」絕對會大加分。
