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2021年2月1日 · 退休規劃大致可分為養老基金、醫療準備及長照準備3大部分。 其中養老基金隨著平均壽命的提高、退休時間的延長，需要準備得更加充分，但同時代表做足充分準備的難度也提高了。 在這退休準備的需求與難度皆提升的現時，中國人壽毅品通訊處處經理張雅如獲得了相當亮眼的成績，近2年銷售年金險的業績高達1億7,000多萬元，單筆件數的金額從500萬元至2,000萬元不等，為中國人壽2020年全年度ILP（投資型商品）銷售第2名。 多年專業資歷及親身投入，取信客戶有力道. 張雅如從業至今已經19年，在2年前開始思考如何在零利率時代來臨時，能夠幫助客戶建立更好的財務規劃，而年金險是最好的方式之一。
2019年1月1日 · 最大的差異在於，投資型商品的投資部分會進行投資，民眾需要自行決定投資標的，也自負盈虧；而儲蓄型與年金型一般是繳交保費之後，由保險公司自行運用，並保證一定的獲利。 雖然商品繁多，但投資型商品大多屬於以下3種類型： 1.變額壽險： 繳費時間與金額固定，保額則會隨著投資標的之價值變化而有所變動。 再者，也能視客戶保障需求不同而調整保額。 2.變額萬能壽險： 具有繳費彈性，保額則隨著保費調整與投資標的損益而變化。 3.變額年金保險： 屬於遞延年金，並無壽險功能，所繳保費全部用以投資，遞延期滿之後可以一次領回或分年提領，保證給付年期則視各公司、各商品而有所不同。 或許民眾會有疑問：為什麼我不乾脆直接去買基金，再買壽險保障自己就好？
2021年5月1日 · 金管會宣布2021年7月1日起將實施第六回經驗生命表，依壽險業經驗重新精算不同男女、性別、年齡的死亡率變動情況，重新檢討死差益，這意味著許多與之相關的保險費用都將更動。 現行各大保險公司的商品多採用2012年上路的第五回經驗生命表，舊版與新版之間有許多差異，例如：2012年民眾平均壽命為79.5歲，但2020年民眾平均壽命為80.9歲，且各年齡層壽命皆有顯著的提升，代表各險種理賠發生率也將會不同，保險公司將重新計算費率。 「經驗生命表」是各大保險公司根據壽險保單匯整出一份「臺灣民眾的死亡率」，當臺灣人死亡率愈低、壽命愈長，對保險公司而言，「照顧生存需求」類型的保單成本也將愈高。 「當民眾的餘命增加，保險公司『照顧生存需求』的險種成本就會因此上升。
2024年4月1日 · 劉延倫分享案例： 前年，52歲的A太太終於買了新家，從狹窄的租屋處，搬到林口的自住宅。 A太太想著孩子們已經準備出社會工作，能夠獨力負擔生活家計，不必再讓自己煩心，忍不住對退休生活產生許多美好想像。 然而，去年大兒子在軍中感到眼睛不適，看完眼科後醫生告知需要趕緊轉診。 經由醫院的檢查，這才知道原來孩子罹患白血病（血癌），並且預計住院治療1個月，並且在血管、肚子、脊髓進行化療，一天要吃4顆標靶藥。 血癌的治療必須長期住院，為此，A太太辭去原先的工作，經常出入醫院照顧兒子，從起初的長時間住院，到每週住院2天，所有的艱辛過程，A太太始終全心全意地照顧兒子。 如今雖然情況穩定了，但為了全身性的白血病，仍需將近1年的療程。 「A太太得知病情時相當震驚，擔心辭去工作的自己，無力負擔房貸和長期的治療費用。
2021年5月1日 · 心理學家Richard Herrnsrein及經濟學家David Alison曾提到雙曲貼現（hyperbolic discounting），意思是人們會對於短期事件缺乏耐心，但對長期規劃展現耐性。 問題是當我們必須為長期計畫付出行為時，該行為立刻變成眼前的問題，我們會再度失去耐心，讓該做的事情又再拖延。 舉例而言，美國教師退休基金會（Teachers Insurance And Annuity Association, College Retirement Equities Fund；TIAA-CREF, 2016年後改名TIAA）有近百萬名成員以投資型保險作為其退休資產的準備工具。
2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊，投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品，基本性質仍屬保險商品，並具備以下3大特色：盈虧自負、專設帳簿（俗稱分離帳戶）、費用揭露（商品相關費用攤在陽光底下，使保戶充分瞭解保費結構）。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到，投資型保單內容其實相當複雜，在市面上推出後，陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理，然而業務員若本身不夠專業，沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇，往往會造成銷售保單時，產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因：確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.
2019年8月1日 · 退休規劃高績效的3個關鍵. 「每個人的需求會因應不同人生階段而有差異，如果能把自己擺在客戶當下的身分與情境中，就能洞察他們的需求，滿足期待。 」王國書說起，自己銷售年金險成績能夠優異，說穿了就是「推己及人」。 王國書從20多歲出社會，首先考慮的是薪資水準，而工作數年慢慢就肩負起一些責任，再隨著年齡增長，會重視到自己的醫療需求，也會體悟到自己有一天會老，有一天會退休，自然而然就會想到退休後的生活，這讓王國書老早已幫自己做好了完善的退休規劃；同時發現許多客戶也有著同樣的擔憂，「自己只是引導客戶，提供正確的方向及資訊。 王國書總結出成功的3個關鍵： 第一，真心認同。 對於退休、年金這類的商品，以及退休規劃的觀念，自己要「打從心底認同，同時也真的這樣做」。
