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2020年7月12日 · VIX指數(Volatility Index)又稱為恐慌指數、波動率指數，這個指數追蹤美股標普500指數期貨的波動。這篇文章市場先生介紹VIX指數，分為底下幾個部分：什麼是VIX指數、VIX指數漲跌代表什麼意義、VIX的報酬如何、VIX投資注意事項、VIX要怎麼買？
2023年9月21日 · 1. 左肩 (英文: Left Shoulder)：特性是價格會先漲後跌。 價格經歷波段上漲後反轉下跌，形成第一個左肩型態。 普遍上來說，此期間的成交量明顯偏高。 2. 頭部 (英文: Head)：特性是價格再次上漲，越過左肩形成更高的峰值。 完成左肩型態後價格再次上漲，且這次價格高點需要超過左肩，形成之後價格反轉成為頭部。 波段價格通常在這個階段創新高，並且成交量會開始逐漸下降。 雖然價格更高，但成交量可能低於左肩 (價量背離)。 3. 右肩 (英文: Right Shoulder)：特性是頭部之後價格再次上升並反轉 (形成右肩)，但高點低於頭部。 價格再次上漲，但價格高點需低於頭部的高峰，之後反轉向下形成右肩 (如果右肩高點越過了頭部，則認定此波段形成新的頭部)。
- Fed如何影響市場利率？
- 聯邦基金利率
- 有效聯邦基金利率
- 準備金利息利率
- 逆回購利率
- 重貼現率
- 各種利率之間的關係及相互影響
- Fed各種利率的功能與意義比較 – 總整理
- 快速結論：Fed調整利率是如何運作？
Fed聯準會是美國的中央銀行，我們常聽到新聞提到Fed升息降息對利率帶來的影響，例如影響我們的存款、貸款利率或股市、債券的訂價等等， 但央行實際上沒有能力直接改變全市場的利率， 實際的運作流程，是會先藉由影響商業銀行的資金成本，再間接影響全市場的利率。
美國聯準會（又稱美聯儲、Fed）相當於是美國中央銀行的角色，會規定各家商業銀行要提撥一定比率的存款準備金，確保銀行有足夠的現金應付客戶的提款需求*。 而各商業銀行如果準備金不足時，可以彼此借貸這些存放在聯準會的準備金， 聯邦基金利率（Federal Funds Rate），就是央行希望商業銀行之間彼此拆借的隔夜利率的範圍，也代表的是短期市場利率水準。 聯邦基金利率，也稱為 聯邦基金目標利率範圍 (Federal Funds Target Range)，2008年以前它是一個數值，後來變成一個利率的區間，有上限及下限，例如0.25%~0.5%之間，以0.25% （也就是一碼）為範圍， 這是聯準會希望銀行隔夜拆款利率維持的目標區間，我們一般講的聯準會升息就是指調升聯邦基金利率，將目標的區間往上調...
有效聯邦基金利率就是「無擔保商業銀行」的隔夜拆款利率，計算方式是前一個工作日內聯邦基金交易的有效利率中位數， 簡單來說，各家銀行的隔夜拆款利率都不同，取中位數就是EFFR， EFFR由紐約聯邦儲備銀行每日發布，它是以聯邦基金利率的目標區間為基準的，並受市場成交浮動。 白話來說，兩者皆代表短期市場利率水準，走勢一致。 1. 「聯邦基金利率 FFR」是聯準會希望銀行隔夜拆款利率的目標區間 2. 「有效聯邦基金利率 EFFR」則是各家銀行實際交易隔夜拆款利率的中位數 聯準會會以EFFR為指標，將EFFR控制在聯邦基金利率EFR設定出利率區間範圍內 EFFR反映整體市場的隔夜拆款利率中位數，大多時候都會落在聯準會的目標內。 有效聯邦基金利率查詢網址：Economic Research
我們有提到商業銀行都必須要在聯準會存放一定金額的準備金，或者將多餘的現金存入央行作為準備金， 而準備金利率(IORB)就是聯準會支付給商業銀行準備金的利率，這可以提升銀行存準備金的意願，此外也可以影響市場隔夜拆款利率的下檔。 法定準備金 vs 超額準備金 1. 法定準備金(Required Reserve)：商業銀行根據央行要求，存入央行帳戶的準備金。這筆資金不會被動用，只會在央行的帳上。 2. 超額準備金(Excess Reserve)：商業銀行存入央行的準備金，超過央行法定準備金要求的部分金額。這筆資金可以用來拆借給需要調度資金的銀行，收取隔夜利息。 在2008年以前，超額準備金相當的稀缺， 但2008年以後因為量化寬鬆因素，超額準備金則是供給過剩。 因為超額準備金供給過剩因素，法定準備...
逆回購利率用在控制中小型機構的資金，進而影響利率的下限 逆回購(Overnight Reverse Repurchase Agreement, ON RRP)指的是聯準會賣逆回購票據給那些不能存準備金的機構。 2008年以後，許多的金融機構因為規模不夠大，不能直接跟央行往來，因此無法存準備金在央行那邊取得IORB的利息。 這會導致他們在資金過多時，用更低的利率在公開市場上提供資金，使得市場隔夜拆款利率低於IORB。 因此央行會賣債券給這些無法跟它直接往來的機構，並且約定在未來一段時間用更高的價格買回，等於是中間支付一些利息價差，稱為逆回購利率。 這些機構就能用比市場利率更好的逆回購利率來消化手上多餘的資金，而聯準會也能夠透過這個利率來收回資金，也就是賣債券給這些機構並收回他們手上的現金，也進...
重貼現率是商業銀行跟央行借款的利率，利率高低由央行決定。美國的重貼現率也稱為聯邦貼現率(Federal Discount Rate)。 銀行可以把各種商業票據作為抵押，跟央行借錢， 重貼現率影響銀行隔夜拆款利率的最上檔 重貼現率通常會高於EFFR許多，是銀行資金最高昂貴的資金來源，一般情況商業銀行最好不要跟央行借錢， 因為央行鼓勵銀行要借錢調度資金，應該先跟其他商業銀行借，借不到才跟央行借。 舉例來說， 央行可以藉由改變重貼現率的高低，來影響商業銀行隔夜拆款利率的上限。 2008年金融海嘯後，因為銀行的準備金充足，幾乎不需要跟央行借錢，商業銀行隔夜拆款利率遠低於重貼現率，因此重貼現率僅有象徵意義。 低利率環境下重貼現率已無實質意義，但未來如果在高利率環境，可用來控制利率上限。 可閱讀：重貼現...
1. 從EFFR及SOFR與FFR的關係看出市場資金流動性
有效聯邦基金利率(EFFR)跟有擔保隔夜融資利率(SOFR)，都是以聯邦基金利率(FFR)的目標區間為基準的。 如果這兩者攀升至利率上限，甚至是超越時，此時代表市場上準備金是非常缺乏的，短期內準備金需求高於供給，銀行願意用更高的利率跟其它銀行借錢。 此時聯準會可以用公開市場操作買進債券增加準備金、調降準備金利率，或是下調聯邦基金目標利率區間等方式來增加市場的流動性。 反之，如果EFFR及SOFR降低至FFR下限時， 代表市場上資金過剩，聯準會可以用公開市場操作賣出債券收回準備金、調高準備金利率，或是上調聯邦基金利率目標區間的方式來緊縮市場的流動性。
2. 從IORB跟EFFR的利差看出市場外資金流動性
準備金利率(IORB)是銀行存放在聯準會準備金的利率，一般IORB會高於EFFR，以鼓勵銀行存準備金，確保資金流穩定。 EFFR是存款機構之間互相拆借的利率，利率是由FED設定的目標FFR為主要影響因素的， 有些機構如果流動性資金過於寬裕，但由於它不是商業銀行，並沒有存款準備金的利息，此時它願意用低於IORB的利率拆借給銀行。 其他銀行可以從這些機構借錢，再存入利息較高的聯準會，就可以進行無風險套利。 因此，IORB-EFFR的利差為銀行可套利的空間。 如果兩者利差擴大，代表市場外資金過多，這些機構願意用很低的利息借錢給銀行。 反之，如果兩者利差縮小，代表市場外資金緊縮，無套利空間，此時超額準備金會流出。 而Fed提供逆回購利率ON RRP Rate，也是作為調整場外利率與流動性的手段。
前面提到了Fed相關的各種利率，這邊市場先生幫大家做一個統整。 上述多種不同利率，其實意義不大一樣。 有些利率是市場重要指標：聯邦基金利率目標區間 (FFR) 有些是市場實際的利率表現：有效聯邦基金利率 (EFFR)、有擔保隔夜融資利率 (SOFR) 有些是Fed影響實際利率表現的工具及操作：準備金利息利率(IORB)、逆回購利率(ON RRP Rate)、重貼現率(Federal Discount Rate)、公開市場操作 這邊還不包括一些Fed特殊非常規的操作， 例如：量化寬鬆QE、縮表／量化緊縮QT、縮減購債(Tapering) 想了解的人可以自己點連結去看之前分享的文章。 你會發現，聯準會實際上在影響利率的流程其實相當複雜，涉及到許多種不同的工具手段，最終利率才會如它目標前進。
這篇文章市場先生是希望把與央行調整利率相關的各種利率與工具做一個總整理， 其實許多利率涉及到聯準會操作的細節，都是央行與銀行彼此之間操作才會用的到的工具，與我們一般投資人沒有太直接的關聯，但只有理解這些工具，我們才能知道實際上利率升息是怎麼做的， 並不是喊說要升息，利率就真的會上升。 了解央行的利率運作機制對一般投資人的幫助是， 當未來經濟情況發生變化時，可以預判央行會採用什麼工具來應對，以及思考央行採取這些工具背後的原因， 能幫助我們思考這會對自己的投資會產生什麼樣的影響。 我認為未來依然是難以精確預判的，但如果能多一點輪廓、排除一些不可能的情境，這對投資來說已經是很大的幫助。 更多延伸閱讀： 1. 什麼是負利率？對經濟、股市債市、金融體系有什麼影響？負利率時該如何投資？ 2. 什麼是債券...
2020年2月15日 · 2020.02.15. 基金投資. 最後更新：2022-07-10. 在許多 基金名稱 後面，通常會有一些 英文 ，例如A、AA、AT、A2、ACC、N、P，或稱為A股、B股、C股..等等。 即使是同一檔基金，後面英文只要不同，那最終基金的淨值計算就會很不一樣。 其實這些英文的差異，就是共同基金不同「 級別 」的區分。 以下這篇文章，市場先生會教你如何區別這些基金英文名稱的差異， 了解各種級別的基金、在投資時要注意什麼、及各大基金公司級別清單總整理。 對基金基本概念還不熟悉的話，可先閱讀： 基金投資新手教學懶人包. 本文市場先生會告訴你： 基金名稱是如何組成的？ 基金級別是什麼？ 該選擇一種基金級別比較好？ 各基金級別類型對應到常見的英文字母. 各大基金公司基金名稱英文代號與對應級別清單.
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2020年10月13日 · 債券存續期使用上的定義：存續期間是衡量利率變動的參數. 債券的存續期間一般用來衡量債券價格對市場利率的敏感度，實際應用上存續期間的意義就是說 市場利率每變動1%，那麼債券價格預期會變動多少% 。. 債券的「存續期間 Duration 」跟「到期時間 Maturity ...
2022年11月1日 · 技術分析. 最後更新：2023-09-19. 股票的技術分析方法中，很多投資人會透過黃金交叉、死亡交叉這兩條交叉線，來判斷看漲或看跌的趨勢轉換訊號。 這篇文章市場先生將以 均線 (MA) 、 MACD指標 、 KD指標 說明黃金交叉與死亡交叉。 本文市場先生會告訴你： 黃金交叉&死亡交叉是什麼？ 為什麼需要指標交叉來判斷？ 黃金交叉和死亡交叉並非只有用在價格 (均線MA)上. 黃金交叉vs死亡交叉：以MA指標為例. 黃金交叉vs死亡交叉：以MACD指標為例. 黃金交叉vs死亡交叉：以KD指標為例. 使用黃金交叉＆死亡交叉 要注意什麼？ 快速重點整理：黃金交叉、死亡交叉是什麼？ 黃金交叉&死亡交叉是什麼？ 黃金交叉 (英文：Golden Cross)一般代表看漲訊號.
