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  1. 2018年3月1日 · 第三種定義,是指監理官運用傳統監理工具監理金融科技活動。 我認為此定義下的Regtech是現階段最重要的。 起因於現在很多金融機構會去做很多創新,監理官如何讓這個創新變成一種可能? 變成可能後又該如何去進行管理? 這部分我們最為熟悉的是監理沙盒制度,其實不管看金管會還是其他國家,在管理監理沙盒都是用非常傳統的方法,如開委員會審查、用觀察的方式等,金管會沒有用任何的科技去監管新科技的作業模式。 監理沙盒也可以看成是一種Regtech,透過制度設計讓監理官更有可能看懂業者在做什麼,而不是因為不瞭解而禁止,如果沒有沙盒機制,儘管已經有很好的技術,可能在監理官搞不懂業者要做什麼,導致雙方的認知落差很大,讓所有的創新與技術的發展胎死腹中。

  2. 2020年9月1日 · 一、金融保險知識能力。 保險從業人員因為業務需要,舉凡保險、儲蓄、外匯、基金、經濟、投資、理財、稅法等,都必須涉獵,也自然具備了相關資訊與知識,而這些都是人們一輩子生活中總會與其有所關聯的,無形之中也練就了金融財務的專業與運用能力。 二、人際關係互動能力。 業務工作是跟「人」密切相關的行業,保險業務人員在市場上面對各種不同屬性的客戶,在職場裡與各式各樣的同事相處共事,人際互動學習的重要性不言而喻;待人接物、謙恭有禮、不卑不亢、舉止得體、進退應對、包容體諒,這些形形色色的經驗,皆會成為珍貴的人際互動能力資產。 三、團隊共好能力。 保險業務團隊常見大家對共同目標一起努力,如業績目標、團隊榮譽、競賽表揚等,而在這過程中常透過彼此激勵、分享、學習追求成功。

  3. 2023年1月1日 · 1. IRFS 17、ICS與永續思潮下的經營制度變革. 首先,就經營制度來說,在未來5~10年內會有巨大變化,改變的動因來自新的會計制度、新的資本適足制度,以及不斷發酵的永續議題。 IFRS 17對壽險業的影響非常明顯,不僅會影響未來商品的結構,也間接影響未來的通路發展,而一家保險公司營運的好與壞,究竟該以其保險本業,還是投資本業來看待? 彭金隆認為無論是偏重哪一個都會產生問題,以現在壽險業偏重投資的現況來說,就會有所改變。 在新一代的清償能力指標(ICS)出來後,勢必會對風險的認知以及經營資本的規劃有重大影響,例如耗資本的投資項目以及商品會被調整,未來投資標的組合、商品組合甚至各通路的配比等,都會受到新制度的影響而改變。

  4. 2021年1月1日 · 1569. 0. 金融科技的範疇很廣,大致可分為──大數據、人工智慧、物聯網、區塊鏈及應用程式介面5大領域,彭金隆表示,保險公司在這5個領域都做了相當大的努力。 「數據是一個未來的資產。 」對保險公司而言,未來發展的決勝關鍵絕對在於數據的運用。 因為我們可以從大數據之中發掘出客戶新的需求,以及掌握客戶的習慣、消費的趨勢等;而人工智慧的應用也愈來愈普及,如在保險公司的作業流程上已經使用愈來愈多,如核保、理賠等,都藉由AI訓練師,以及透過人工智慧的深度學習使流程更加快速、準確。 至於物聯網過去多是與UBI(User-Based Insurance,使用者基礎化保單)車險相關,而壽險業對於和智慧型手機或其他行動裝置結合的UBI健康保單的開發,也於2020年開始有較大的進展。

  5. 2018年7月1日 · 3512. AI、雲端、網路等這些名詞與保險業務銷售有什麼關係? 客戶失去對保險業務人員的信任,該如何挽回? 業務人員的專業與價值要如何具體呈現? 透過RFC專業講師們的對談,帶領業務人員找出答案。 數位化的時代來臨,從事保險業者都有感於新時代跟過去不同了,對於保險業務人員或財務顧問如何重新定位自己並找到自我價值,是一項重要課題。 也因此有許多業務人員選擇透過專業財務課程來讓自己更加專業,讓自己能在保險業中脫穎而出。 誠如《雙城記》之中的名言:「這是最好的時代,也是最壞的時代。 」臺灣壽險業的投保率已經達到240%,平均一人至少有2張以上的保單,有人會覺得市場已經飽和了,而有人認為這是個機會,代表這個市場愈來愈成熟,保險觀念也愈來愈好,不用花費太多力氣談保險。

  6. 2018年7月1日 · 特輯內文. 培養卓越,主管掌握年輕業務「黃金90天」關鍵期. 文 許紹猷. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2018 年 7 月 1 日. 1956. 欲完成、做好一件事情可粗分為3個階段:良好的開頭、有效的執行,以及達成目標。 一位新人進入保險業的最初養成階段,黃金90天可以左右其日後展業生涯是否順利,甚至能否永續經營。 「人如果對了,事情就對了」這是大家時常聽到、口耳相傳的一句話,人要如何「對」,除了在增員選才環節,挑選人格特質適合,抑或具備旺盛企圖心的人才外,進入保險業之初的輔導及教育訓練,亦是讓人才能否繼續定著於保險業的一大關鍵。

  7. 2020年8月1日 · 4217. 現職: CIA500世界華人保險500強團隊大會主席. 保險行銷集團保險資訊研究發展中心IRDC院長. 經歷: 企業管理一等榮譽學士,主修金融與市場學;曾在多個大中華區保險公司擔任業務通路總經理、總經理、首席執行官、董事及顧問等重要角色。 每一個行業都有其存在的意義,亦可說是它的使命。 無論你從事任何行業,若想出類拔萃,比其他同業做得更大、更強、更精,就必須掌握這個行業存在的核心意義,唯有如此,才能緊跟行業脈絡,更深、更遠地持續經營。 一旦違背行業的核心意義,即使你能獲得一時成功,但最終也將會被這個行業所摒棄。 那麼在保險業,業務人員存在的核心意義又是什麼? 我以自身近35年的經歷與大家分享一二。

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