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而客戶財富管理可分為4個階段（如圖一），不只談論資產累積，長期風險討論的重點會放在階段3及階段4 ，同時進行財務規劃時所涉及的是客戶實際上擁有的總資產，亦即包含客戶個人、家人、家庭、聲譽或傳承等面向，屬於全方位的財務規劃。因此 ...
2020年3月1日 · 1. 陌生緣故化 ：針對較為陌生的客戶，業務人員一定要先炒熱氣氛，但切記不要「變小丑」，可以運用5大話題讓談話氣氛輕鬆一些。 談話目的除了讓業務人員與客戶拉近關係，也是在探詢客戶對什麼議題感興趣。 2. 專注傾聽 ：在銷售前端，業務人員是主要談話者，但進入關鍵話題時業務人員不能講太多的話，而是透過傾聽對方的談話內容，蒐集有用的資訊，同時也要在心裡預備好問題。 業務人員問1個對問題，勝過10個不好的答案。 3. 勇敢促成 ：當業務人員在幾次見面和聊天後提到商品，或是帶著建議書過去，如果客戶沒有提出太多反對問題，那麼就應該勇於表達促成的邀請，而不是等待客戶主動提出。
2020年6月1日 · 業務人員可以運用「人生圖 3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？ 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。
2021年2月1日 · 4妙招，讓電話約訪更有吸引力. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2021 年 2 月 1 日. 0. 1289. AA018425. 對於保險業務人員來說，掌握打電話的技巧對於客戶經營來說很重要，但是該如何讓電話約訪更有魅力？ 1. 站著打電話. 汽車銷售冠軍喬吉拉德曾說過：在打電話時，他要起床、穿衣，打好領帶後再打電話。 這個看起來怪異的舉動，其實是為了讓自己全身心投入嚴謹的工作狀態。 一位優秀的保險業務人員也分享，在與客戶打約訪電話時，她會站著打電話。 因為站起來時，她感覺自己底氣十足，氣場更加強大。 其實，這也有一定的科學依據，根據心理學家研究，當一個人腰背挺直、昂首挺胸地站立起來時，信心會得到增強。 2. 拿起話筒時面帶微笑.
2020年11月1日 · 5項風險中除了公共政策風險，對個人來說比較難以規劃之外，前4項風險都可以透過個人的適當規劃，盡可能降低老年經濟弱勢的威脅。. 本文逐一檢視這些銀髮人生的風險變數。. 公共政策的變化對經濟風險影響愈大. 上述的長壽風險、投資風險及通膨風險可以 ...
2018年5月1日 · 傾聽，是有效溝通的必要部分。. 傾聽者作為真摯的朋友或者輔導者，要虛心、耐心、誠心和善意為訴說者排憂解難。. 很多人會認為在溝通中，耳朵聽到對方的聲音就叫傾聽，傾聽是一門藝術，不僅是要用耳朵來聽對方說了什麼，還需要全身心地去感受對方在 ...
2019年10月1日 · 所謂藉口型異議，是指在與客戶面談中，根據他所闡述的前後邏輯，你能感覺到這個異議並非是真實原因，而是客戶用來拖延或者掩飾的說辭。 比如客戶經常會說：「你對保險的講述都正確，我知道保險很重要，但是最近有點忙，我沒有時間認真考慮這項方案」、「我沒有多餘錢買保險」等。 面對客戶的藉口型異議，業務人員不要去拆穿這個藉口，也不要正面回應，因為本身就是個藉口，回應什麼內容客戶都聽不進去。 此時，業務人員可以使用忽略法，忽略這個藉口，然後繼續你的話題，如以下這樣回答：「嗯，我瞭解了。 接下來我想請教您，您打算幾歲退休呢？ 」如果客戶回答：「我想應該是60歲吧。 」這就表明客戶剛才的異議是可以忽略的，可以繼續保險話題。
