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2023年10月1日 · 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司不同，可區分為「境內基金」與「境外基金」，而投資這2種基金的課稅方式也大不同，可別搞錯了！ 以下介紹境內基金與境外基金的差別。 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。 例如：群益印度中小基金，看名稱似乎是投資在海外的印度市場股票，但由於群益投信這檔基金的註冊地是在臺灣，所以應該歸類在境內基金。 需要特別注意的是，基金買賣獲利（資本利得）的課稅標準是以「註冊地區」，而非「投資標的」。 然而，基金配發利息或股利的課稅標準是以「投資標的」，而非「註冊地區」。
2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊，投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品，基本性質仍屬保險商品，並具備以下3大特色：盈虧自負、專設帳簿（俗稱分離帳戶）、費用揭露（商品相關費用攤在陽光底下，使保戶充分瞭解保費結構）。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到，投資型保單內容其實相當複雜，在市面上推出後，陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理，然而業務員若本身不夠專業，沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇，往往會造成銷售保單時，產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因：確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.
2021年10月1日 · 1317. 0. 投資型保單在今年熱賣有4項原因：0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）及去（2020）年7月1日的門檻法則上路。 投資型保單在今年漲幅驚人。 根據金管會統計，光是2021年前7月投資型保單初年度保費收入就已達到新臺幣3,402億餘元、年增率高達94.5％。 投資型保單為何在今年異軍突起？ 本篇火線話題邀請到東吳大學財務工程與精算數學系主任詹芳書，為我們分享他對於目前熱門的投資型保單商機觀察。 1.您認為投資型保單於今年為何熱賣？ 我認為主要有4項原因：近0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）、及2020年7月1日的門檻法則上路（儲蓄險的吸引力相較於過去下滑）。 0利率環境：
2023年7月1日 · 318. 統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達指出，美國CPI在未來幾個月有機會再下降一個百分點左右，但是由於離目標通膨率尚有一段距離，聯準會應會維持5%以上的基金利率一段較長的時間。 本文將帶你瞭解市場概況，並具備重要的投資及理財觀念。 不管是民眾、企業還是投資人，在2023年第2季都相當關注美國聯準會於去年3月啟動的升息循環是否已到了尾聲。 據統計資料顯示，美國5月CPI年增率已降至4％，增幅略低於市場預期，然而，面對持續的通膨及近幾個月銀行業倒閉引起的市場震盪，聯準會會議最新的決策是暫停升息，不過點陣圖卻顯示未來還要再升息兩碼。 在今後的金融市場環境裡，該如何觀察市場走勢，並做出合理的判斷，進而做好資產布局？ 本次邀請到統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達為大家說明解惑。
2022年4月1日 · 「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。 」這句大家耳熟能詳的臺詞常出現在所有投信廣告的末尾，也是有投資意願者都必須明白的道理。 投資必然有賺有賠，以基金與ETF等金融商品作為投資標的的投資型商品自然也不例外。 為了將風險控制在客戶能夠接受的範圍，金管會要求保險公司在銷售投資型商品時，必須先進行風險承受度評估，評估客戶該購買風險在什麼程度的商品。 安聯人壽強調，在銷售投資型商品前，保障依然是最重要的基礎，風險得到保障之後，若有餘力才接著透過投資型商品累積資產並補強壽險保額。 為此，即使是擅長銷售投資型商品的業務人員，也必須要先為客戶進行需求分析及風險承受度評估，做好資產配置，才能發揮投資型商品最好的效益。
2017年12月1日 · 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司的不同，可區分為「國內基金」與「國外基金」兩種，投資兩種的課稅方式大不同。 一、如何判斷「國內基金」與「國外基金」？ 「國內基金」：在國內登記註冊之基金。 「國外基金」：登記註冊在國外，由國外基金公司發行，經本國政府核准後在國內銷售之基金。 需特別注意的是，課稅標準是以「註冊地區」決定，而非「投資標的」。 二、買賣「基金」所發生的損益是否需要課稅？ 個人： 個人買賣基金之損益，以基金註冊地判斷所得來源，如基金註冊地為臺灣，所產生的損益免納所得稅；註冊地為境外，其買賣產生的損益屬海外所得，須計入個人基本所得額申報。
2022年9月1日 · 但凡你投資股票或者是單筆購買基金，投資標的物只呈現你當下的價值，也不保證未來一定獲利，更有可能是虧損的。但投資型保單卻是可先預設一個價值（保單面額等同身價），讓你面對風險時有一定程度的金錢補償效能。
