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2024年1月1日 · 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2020年12月1日 · 大約在客戶確診前4個月時，他曾經動念想要解約這張保單，因為曾有其他家保險公司的業務員，希望這位客戶將現有保單解約，轉向其投保終身醫療險。. 但考量這位年輕客戶才剛出社會幾年，經濟能力有限，吳錦惠當初替他規劃保單時就已經評估過 ...
2023年9月1日 · 具體來說，當客戶解約時，蕭人豪會帶客戶回憶當初簽約時的情境，並向客戶詢問：當初是為了照顧家人而購買保險，這項需求現在消失了嗎？ 如果還沒有消失，您遇到了什麼更急迫的狀況，是我可以協助處理的呢？ 只有找到客戶取消保單的真正原因，才有可能進行處理。 不過蕭人豪也強調，當客戶堅持解約時，也不要過度挽留，保持好關係才能做後續的經營。 面對「不斷的拒絕」時，蕭人豪建議業務員應該將「拒絕」理解為「下一次的開始」。 當業務員遭到拒絕時，要同時找到幾個問題的答案：他為什麼拒絕？ 他的需求是什麼？
2022年4月1日 · 1680. 從數據上來看，民眾的保險觀念似乎有些改變，從以往買保險留愛給家人，轉為傾向於把保險用在自己身上。 為什麼會有這樣的現象？ 民眾該如何配置符合自身需求的保險商品？ 未來保險商品發展又將朝什麼方向前行？ 根據保發中心2021上半年度調查，臺灣上半年保單解約金達4,277億元，創下同期歷史新高，更占上半年保險總給付額的44.39%（上半年度總給付額共9,634億元），另像是月月領、年年還本的生存還本金，上半年給付金額也高達1,445億元，亦超過2020年同期數值約20%。
2021年8月1日 · 3003. 未曾被拒絕過的業務人員是不存在的，但是該如何降低被拒絕的次數，被拒絕後又該如何調整？ 葛尉壬認為，對外做到4點獲得客戶認同，對內穩定受挫心態並且有目的的調整做法，才是拒絕處理的根本之道。 被客戶拒絕是每位業務人員都要面對的問題，無論有多績優，也不可能每一次都能夠順利成交。 安聯人壽鴻鼎通訊處業務經理葛尉壬表示，拒絕通常代表客戶對你信任的不足，只要能夠得到客戶的認同，成交就會水到渠成。 客戶之所以拒絕業務人員，無論是在銷售流程的哪個環節，其實原因大都是那幾個：不想花錢、討厭保險、對聽講保險感到厭煩。 為了應對這些原因，葛尉壬認為，應該要先從客戶的認同開始做起，先建構朋友關係，獲得客戶信任，然後才能顯現專業能力。 建構良好關係.
2018年6月1日 · 10054. 吳蕾芬說，保險帶來的是選擇權。 當遇上重大疾病時，在經濟無虞的前提下，我們才能選擇更優質的治療方式，而保險正是這個前提的來源。 富邦人壽富驥通訊處業務經理吳蕾芬入行十一年，客戶數累積約700人，其中8成約500～600人，吳蕾芬已為他們做好了完整的醫療保險規劃。 在定額給付部分，除了視客戶預算盡可能提高保額外，吳蕾芬會幫客戶規劃4,000～5,000元的病房給付醫療保障，讓客戶在需要時能夠選擇住進單人病房。 吳蕾芬指出，因為健保病房有限，且選擇使用的人多，因此在大醫院的急診室內，病患在觀察室等候甚至排到走廊上的狀況屢見不鮮，一等就是一、兩天甚至更久，若有保險給付病房費用，就能夠省去等候的時間，得到品質較佳的醫療環境。 實支實付醫療保障是吳蕾芬認為最重要的部分。
2018年9月1日 · 香港與臺灣退休金制度不同，收入水平與環境也不同，造就了與臺灣大不相同的退休準備習慣。二 一八年國際龍獎IDA傑出業務白金獎得主吳宏洲，抱著永不言退的精神，為客戶做好最適合的退休理財與保險規劃。
