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很多人對銀行凍結賬戶大感疑惑，出必有因，銀行是不會無故凍結你的賬戶，由於銀行戶口對企業來講太重要，本文分享銀行凍結戶口原因，大家要留意啊！
2024年2月18日 · 銀行戶口被凍結常見原因. 1. 私人戶口用於商業用途. 銀行在開立戶口時，客戶一般需要填寫戶口用途，例如儲蓄、投資等。 然而，一些中小企業老闆常常使用個人戶口進行商業交易，雖然銀行可能不會立即查證，但如果銀行進行調查並發現此情況，客戶可能被視為違反協議，銀行有權要求客戶解釋所有可疑款項用途，甚至終止其戶口服務。 因此，從事商業活動時最好開立商業銀行戶口來管理資金。 2. 與敏感地區有資金往來. 銀行戶口與高危敏感國家有款項往來，特別是涉及戰亂、被國際組織制裁的國家，如伊朗、北韓、敘利亞、古巴等。 銀行會為了規避風險而關閉帳戶。 一般而言，如果客戶能提供相關證明文件，證明帳戶並不涉及高風險或犯罪活動，就可以解凍帳戶。 3. 帳戶長期不使用.
2022年4月29日 · 「警示帳戶」，是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶。一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停；而警示帳戶開戶人的其他帳戶，也會被銀行列為「衍生管制帳戶」，交易功能受到嚴重影響。這兩種情形也俗稱為「凍結帳戶」。
2021年12月25日 · 2021-12-25 - 為防範金融犯罪，銀行會向客戶定時發出的通知，要求更新個人或公司資料，包括提交身分證明文件、戶口資金來源及賬戶用途等，覆蓋範圍包括企業機構、零售店舖、餐廳，甚至部分私人銀行客戶等。 要歸納銀行戶口被取消或凍結最大的原因。 其一，在現有公司客戶的資料上，並未有上載公司的最新年報、其董事和股東身分或已更新的名冊錄。 解決方案是戶口持有人盡快填妥銀行發出的. 問卷，按指定要求去提交更新的資料，以及以文書證明現時公司狀況。 改變起初申報用途. 其二，亦是不少人忽略的原因：銀行戶口與起初申報的用途不同。 例如不少人當初開戶口時，表示只用作私人儲蓄用途，惟後來開始副業做網店生意，以為可以用私人戶口，處理商業及生意上的資金往來。
2022年8月15日 · 更新日期： 2022年8月14日. 近日有內地媒體報道，多間內銀深圳區客戶賬戶狀態顯示為凍結，無法提款或轉賬，傳為配合當地公安打擊洗黑錢等活動。. 若果在香港，甚麼情況會導致香港銀行戶口被凍結呢？. 根據香港《基本法》第一百零五條「香港特別行政區 ...
2023年6月9日 · 帳戶被凍結的原因. 帳戶會被凍結，除了有頻繁的異常交易（例如短時間內無合理理由頻繁開戶，或長期沒有操作的帳戶，突有異常的款項往來……等等）以外，多半原因是與詐騙相關，例如不小心成為詐騙集團的 人頭帳戶 ，甚至是車手等等，只要是贓款有匯到這個戶頭，被銀行、檢警發現，就很有可能被凍結。 而被「凍結」，主要分為兩個步驟： 圈存. 正式法規名稱為「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」。 在詐騙受害人受騙匯款後，察覺不對勁並撥打165後，165專員排除已過時效等等的案件後，原則上會通報銀行，銀行會緊急將詐騙戶中該筆款項扣住24小時，這24小時內無法將該筆款項提出。 圈存的24小時內，只要有任何人對詐騙戶的人報案提告（需取得「受處理案件證明單」），後續就會對該帳戶警示。 警示帳戶：
銀行凍結主要分為以下兩種： 某些國家/地區的銀行，不允許銀行帳戶涉及數位資產交易 (例如轉帳時備註了 BTC、ETH、USDT等字眼，導致觸發銀行的風險控管系統)，所以當發現帳戶涉及數位資產交易時，會被銀行凍結或暫停部分交易權限； 也有可能因為此帳戶的某些行為，觸發該銀行的反洗錢系統 (例如在深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、帳戶長時間沒有餘額等)。 一般而言，銀行不會直接凍結銀行帳戶，通常只會限制您的非櫃台業務或是採取「只付不收」，也就是暫停您的部分交易權限。 若出現這種情況該怎麼處理？ 請直接聯繫您的開戶銀行，按照銀行的要求提供相關資訊 (一般是解釋資金往來的原因) 即可。 我該如何預防發生這種情況？ 第一、和買家交易的時候，提醒對方轉帳時不要備註 USDT，BTC 等敏感字眼。
