搜尋結果
2020年4月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 保險業務人員挑戰高目標是永無止境的，當我們每一年都用盡了全力，仍然要持續挑戰更高的目標，當時間很有限，實務上應該進行什麼樣的調整與改變？ 很多人問我上述問題，我的回答是，有4個要素是每一個壽險業務人員都有的，分別是——約談的時間、銷售的產品、成交率，以及客戶推薦數量。 除了上述這些外，還有另外一個要素（或可稱為變數）非常重要，那就是每一張保單數額的大小。 本文一開始提到的4個要素，有其物理上的限制，但保單的大小則是取決於每個人心理限制。
2019年2月1日 · 1. 要渴望並要求更高的目標. 早在二 一七年，我達到了78個IDA／MDRT的目標。 我立刻瞄準二 一八年，設定更高的目標──100個IDA／MDRT。 雖然感到失望，沒有達到二 一八年的年度目標，但我依然保持積極的態度，因為最後結果仍顯著的比前一年更好。 所以，請不要輕易降低自己原定目標，也不要只設定平凡容易實現的成長門檻。 人只有這一生，所以，大膽放手，去改變並瞄準更高、更遠大的理想與目標！ 實際上，我們應該設定的目標，必須要比前一年至少高出50％。 2. 價值優先，金錢置後. 不要單單聚焦在佣金，而是需要專注於為客戶的附加價值。
2019年10月1日 · 未來財務顧問需要具備的能力是，可以預測客戶「金融行為」的改變，瞭解其影響因素為何。 能夠理解未來客戶的「金融行為」，是未來財務顧問必備的條件。 另外一個重要的關鍵是，理解客戶的「消費行為」。 過去，很多客戶重視的是累積財富資產，但是對於即將到來的未來世代，他們更傾向於「租借」的消費模式。 因此，未來客戶會更加依賴現金流的收入，甚於依靠資產。 未來客戶更依靠現金流的收入. 在過去，每一個人都說，要買車子、買房子、買公司，想的都是「買！ 買！ 」；而未來的消費行為則是「租！ 租！ 」，就好像Uber、Airbnb等服務，將成為未來主要的消費行為模式。 所以，未來當我們進入到「過渡期」時代，人們注重租賃使用，更甚於自己擁有資產時，他們會更加依賴現金流的收入。
2020年6月1日 · 每一間保險公司都會做培訓，在培訓時，公司會教你如何蒐集資料、需求分析，協助我們找到客戶正確的需求後，有能力替客戶挑選正確的規劃與商品。 但這只是理論，實際上，通常客戶給的資料並不會完整，導致我們沒有確切的資料，也就無法推薦最正確的產品。 所以，在這種情況下，我們究竟該介紹哪一項產品？ 每一個人都想銷售產品，但卻沒向客戶說明為什麼他們需要這項產品。 我的建議是：與其做商品簡報，不如做觀念式簡報，讓客戶瞭解「為什麼他們需要保險」？ 先讓客戶理解觀念，再做需求分析. 觀念式簡報聚焦在4點，也就是保險公司應該保障的4個面向：
2021年8月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 無論從事什麼行業，勢必都有一個不斷進步的過程，否則便不太可能在這一行成功，我也不例外。 記得20年前我還是初出茅廬的小夥子，接受了公司的培訓之後開始賣保險──請允許我使用「賣」這個詞，這用來形容我當年的做法再適合不過。 當時我所受到的訓練全都以商品為主，當我找到一位客戶，我所努力告訴他們的是：我們有很棒的商品，你一定不能錯過！ 然而培訓並沒有告訴我們必須要重視客戶的需求，可想而知當時的我是不斷碰壁的。
2020年8月1日 · 我總結了一下，其實要做到的不外乎4個關鍵： 語言、用詞、提問、簡報。. 首先是語言，請盡可能選擇讓你感到舒服自在的語言，如果因為語言的使用不熟練，而造成時常卡住的情況，不只影響客戶觀感，也會連帶影響第2個問題：用字遣詞。. 用字遣詞 ...
2017年12月5日 · 擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位 ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言 「難道我不應該在線上買保險嗎？
